קיזוז הפסדים בין קופות גמל להשקעה

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2023 12:02

גוגל: השאלה שלך

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2023 12:04

ראיתי רק שאלות של בין קופות גמל להשקעה מול מס רווחי הון ולא בין קופות גמל להשקעה.



תודה

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2023 12:09

במקרה כזה מקובל פה שתנסח את השאלה כך:



מצאתי את הדיון X שבו נטען Y.



אבל המקרה שלי הוא Z ולכן לא ברור לי המצב.



לעצם העניין, מהדיונים המקבילים קיבלתי את הרושם שלא ניתן לבצע קיזוז כזה.

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2023 13:00

תודה, אני אדע להבא.



כן, מכל הדיונים שראיתי בפורום לגבי קיזוז מול ריווחי הון ראיתי באופן גורף שאין אפשרות.



חשבתי שבגלל שמדובר באותו מוצר יהיה ניתן לקזז הפסדים. - אם יש למישהו לינק למידע על זה או כיוון למס הכנסה שאני אחקור אני אשמח

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2023 14:14

אי אפשר לקזז הפסד ריבית.



אבל תנסה לברר מול החברה המנהלת מה קורה אם אתה מעביר גם את הקופה המפסידה אליה.



אולי יש אפשרות לקיזוז לפני המשיכה?

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2023 16:26

רעיון טוב. אני אנסה. תודה!

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2023 20:25

כמו שאמר @ירח אפל , אפשר לאחד את הקופות. מכיוון שמכשירים כמו קופת גמל צובעים את כלל הכספים באותו צבע*, בפועל הרווחים וההפסדים יתקזזו.



* הסבר: נניח שיש לכם קרן של מליון שקל שהרוויחה חמישים אחוז. כעת בקופה יש מליון וחצי. אם תמשכו חצי מליון שקל, קופת הגמל תתייחס לכל שקל שנמשך בתור שליש רווח ושני שליש קרן (זה היחס רווח-קרן בקופה כרגע). לכן, תשלמו מס של 41.6 ולא 125 כמו בני"ע.