🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2023 07:29
שלום,
שכיר כבן 50, עם קרן השתלמות במסלול כללי ובה 300k.
200k לא פעיל ו-100k פעילה וצוברת.
מעוניין לשנות מסלולים ל1/3 כללי, 1/3 מניות , 1/3 מחקה s&p500.
האם יש בפיזור הזה הגיון כלכלי ? אחר? או שזה פסכיכולוגי.
קראתי על IRA ואני לא בטוח שאני בשל לכך עדיין מבחינת ההבנה והזמן לטפל בזה.
מה הנזק בלהמשיך לנהל את הכספים במסלולים הרגילים של בית ההשקעות ולא ב-IRA? העמלה-0.7%% בשנה? או שיש מעבר לכך?
מה תפקידו של הסוכן הפנסיוני? האם אני זקוק לו? אני יכול לוותר עליו ולפעול מול בית ההשקעות לבד? הרי הסוף אני זה שמחליט על מסלולי ההשקעה.
שאלה אחרונה בעניין אחר- מעניין לפתוח במונחים של פעם תוכניות חסכון לילדים- האם ההמלצה היא קופת גמל להשקעה?
בברכה ושבוע טוב
שכיר כבן 50, עם קרן השתלמות במסלול כללי ובה 300k.
200k לא פעיל ו-100k פעילה וצוברת.
מעוניין לשנות מסלולים ל1/3 כללי, 1/3 מניות , 1/3 מחקה s&p500.
האם יש בפיזור הזה הגיון כלכלי ? אחר? או שזה פסכיכולוגי.
קראתי על IRA ואני לא בטוח שאני בשל לכך עדיין מבחינת ההבנה והזמן לטפל בזה.
מה הנזק בלהמשיך לנהל את הכספים במסלולים הרגילים של בית ההשקעות ולא ב-IRA? העמלה-0.7%% בשנה? או שיש מעבר לכך?
מה תפקידו של הסוכן הפנסיוני? האם אני זקוק לו? אני יכול לוותר עליו ולפעול מול בית ההשקעות לבד? הרי הסוף אני זה שמחליט על מסלולי ההשקעה.
שאלה אחרונה בעניין אחר- מעניין לפתוח במונחים של פעם תוכניות חסכון לילדים- האם ההמלצה היא קופת גמל להשקעה?
בברכה ושבוע טוב