יש לי קרן השתלמות פעילה באנליסט במסלול מניות וחשבון IRA ובו קרן השתלמות לא פעילה. אני שוקל להעביר גם את הקרן הפעילה אך כשאני ממדל את ההשקעה של מסלול אנליסט מניות במדדים שאני הייתי משקיע אילו הקרן היתה ב -IRA
50% מדד עולמי
25% סנופי
25% ת״א 125
אני מגלה שאנליסט משיגים תשואה גבוהה יותר בכ-3%. להם...
מעונין להוסיף שאלה בעניין: אם יש לי היום סכום כסף בשקלים שאני רוצה לשמור על הערך הדולרי שלהם לטיול בארה״ב בעוד כחצי שנה, האם קרן כספית דולרית היא הפתרון האידיאלי עבורי?...
יש לי כ-400k בקרן השתלמות שאינה פעילה. האם העברתם לחשבון IRA תאפשר לי בפועל מסחר במניות (עם המגבלה של 10%) כאילו היה זה חשבון טרייד רגיל?
נשים לרגע את דמי הניהול בצד....
שאלה לגבי שינוי מסלול בקרן השלמות: יש לי קרן השתלמות ב-3 מסלולים: sp500 -70%
20% מניות ת״א ו-10% אגח .
במידה ואני מעוניין לוותר על מסלול האג״ח ולהגדיל את אחד המסלולים האחרים, האם בתהליך השינוי בית ההשקעות מושך את כל הקרן ומחלק מחדש או שלוקח את ה-10% אג״ח ומעביר אותם למסלול המבוקש.
השאלה מגיעה מ...
שוקל לפתוח חשבון מסחר עצמאי, בעיקר להפקדות חודשיות קטנות במסלולים מחקי מדד אבל מי יודע…
מתרשם שכולן נותנות תנאים דומים אך אחד הדברים שמרתיעים אותי הוא רמת השירות , קראתי כאן ובמקומות נוספים שרמת השירות בינונית ואני תוהה כמה ומתי זה הולך לפגוש אותי והאם יש מבין החברות בישראל אחת שבולטת לטובה?...
אם תבדוק את תשואות מסלולי המניות של אנליסט וילין לפידות לאורך שנים- הם לא רחוקות ממדד ה-sp500 ובחלק מהשנים אף בפער לטובתם. מה עוד שהחשיפה למט״ח במסלולים אלה נמוכה יותר ולהבנתי הם סולידיים יותר שכן הם משלבים גם אג״ח....
שלום
האם קרן כספית נועדה לשמש חלופה גם לפר״י?הפקדות ומשיכות קצרות מועד של שבועות? או סכומים קטנים יחסים של עד 10k?
האם דמי הניהול בקרן כספית הם שנתיים או פר עסקה/משיכה?...
בכוונתי להעביר כ-200k קרן השתלמות במסלול מניות למסלול Sp500 בבית השקעות אחר.
איך מומלץ לעשות זאת עם מינימום פגיעה בתשואה בתקופה שכזאת בה שער המט״ח תנודתי מאוד?
האם יש אפשרות שהכספים יעברו מבית ההשקעות אחד לשני ולא יושקעו , כלומר יישארו בהמתנה להחלטה שלי להפקדה במסלול כששער המט״ח סביר יותר? או הו...
שלום,
בת זוגי מורה בת 47 ויש לה פנסיה במנורה מסלול כללי שנסגר להפקדות חדשות. דמי ניהול. 2% מהפקדה. ללא מהצבירה.ֿ התשואות של מנורה באופן כללי במסלולי הפנסיה בינוניות ואני מעונין להציע לה לעבור לבית השקעות אחר - עדיין במסלול כללי/ע״פ גיל (בחירה שלה).
האם 2% מהפקדה נחשב דמי ניהול טובים באופן כזה שאול...
מבין שאין חובה לפעול דרך סוכן/ת פנסיוני. בפועל היא לא עושה עבורי כלום בשוטף וכשיש משהו אני זה שיוזם את המהלך/שינוי מסלול וכו׳..
כיום דמי הניהול שלי על כ-500k בהשתלמות וגמל הם 0.6 בילין לפידות.ֿ
האם ויתור על הפונקציה הזאת יכולה להוריד את דמי הניהול?...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.