עזרה בבחירת מסלול עוקב מדדים

🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2024 01:13

היי,



רוצה לשתף אתכם בדילמה שיש לי.



יש לי כ-500,000 בקרן השתלמות וקופת גמל פעילות. אני כ-5-7 שנים לפני פרישה.



כ-350,000 במחקה מדד SP - בהראל



כ-150,000 במניות ניהול אקטיבי - באנליסט



לאחרונה קיבלתי הטבה משמעותית בדמי הניהול מהראל ואני מעוניינת להעביר את ה-150,000 לאחד מהמסלולים העוקבים החדשים שיש בקרנות עם מרכיב סולידי וחשיפה גם לשוק הישראלי. היית רוצה שסך הכספים יושקעו כ-75% במדדים עוקבי מניות וכ-25% במדדים סולידיים. אני לא בשלה לעבור ל-IRA, לפחות לא עכשיו.



אלו מרכיבי ההשקעה במסלולים העוקבים שהראל מציעה פרט לעוקב מדדים חו"ל :



עוקב מדדים גמיש



כ-50% מניות מתוכם- 35% ת"א 125, 35% MSCI AC ו -25% SP500



כ-30% אג"ח מתוכם: 60% תל בונד מאגר והשאר כ- 10%: תל בונד שקלי,, תל בונד צמודות, תל בונד תשואות, תל בונד גלובל.



כ-10% iboxx usd liquid investment grade index tr



כ-10% אג"מ ממשלתי כללי, מק"מ וממשלתי שקלי כללי.



עוקב מדד עד 25 מניות



כ-25% מניות מתוכם- 35% ת"א 125, 35% MSCI AC ו -25% SP500



כ-45% אג"ח מתוכם: 60% תל בונד מאגר והשאר כ- 10%: תל בונד שקלי,, תל בונד צמודות, תל בונד תשואות, תל בונד גלובל.



כ-15% iboxx usd liquid investment grade index tr



כ-15% אג"מ ממשלתי כללי, מק"מ וממשלתי שקלי כללי.



האם המדדים עוקבי אג"ח שהם מציעים טובים/סולידים?



פרט לכך יש מסלול סחיר של כמעט 100% תל בונד מאגר. אבל אני מניחה שהוא לא עוקב מדד. האם זו אופציה עדיפה?



אשמח לדעתכם.