השקעת ערך והשקעת צמיחה בחשבונות פטורים וחייבים במס

🕒 פורסם בתאריך: 13/05/2023 18:53

חסרים נתונים עליך ועל החשבונות, אבל לדעתי לרוב זה בדיוק להיפך.



החשבון הפטור (למשל קה"ש) לרוב אינו מאפשר משיכה שוטפת,



כך שהעובדה שהוא יקבל דיבידנדים לא תעזור לך לקבל תזרים שוטף



(המטרה העיקרית של משקיעי דיבידנד אם הבנתי נכון).



אגב, אם אתה מדבר על דיבידנד מחברות בחו"ל,



כדאי לדעת שהעובדה שהחשבון פטור ממס בישראל לא עוזרת למנוע את ניכוי המס בארץ המקור.

🕒 פורסם בתאריך: 13/05/2023 18:54

תיק מניות ערך שונה תיק מניות דיבידנדים. נכון דיבידנדים גבוהים זה אינדקציה מסוימת למניות ערך, אבל אם אתה רוצה להשקיע במניות ערך אז כבר עדיף קרן מניות ערך ולא קרן מניות דיבידנדים(אלא אם כן אתה מתכוון להשתמש בדיבידנדים לצריכה, וזה לא המצב איך שתיארת).



לגבי קרן דיבידנדים בחשבון הפטור,זה לא יעזור לך אם אתה הולך להשקיע בקרנות איריות או אמרקאיות כי הם מנכות את המס במקור. רק אם אתה משקיע במניות ישראליות אז לא ינוכה מס במקור.



אני דווקא הייתי שם את המניות ערך(לא דיבידנדים) בפטור כי התשואה צפויה הטווח הארוך אמורה לעלות על התשואה במניות צמיחה וככה אתה ממקסם את הטבות המס.



לא ייעוץ

🕒 פורסם בתאריך: 13/05/2023 19:02

תודה על הלא יעוץ, עזרתם לי.

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2023 03:11

אפשר מקור?



איך מדינת המקור יכולה לדעת שהמנייה מוחזקת בחשבון ישראלי לא ממוסה?

🕒 פורסם בתאריך: 14/05/2023 08:27

היא לא יודעת וזה לא מעניין אותה, היא מנכה במקור