⬅ חזור לעמוד הקודם
g
gsafier
פעיל במערכת החל מ- 6/5/17
הודעות אחרונות מתוך המסד
באשכול: האם יש סכנה לאבדן זכויות במעבר מביטוח מנהלים ל-IRA?
🕒 06/12/2024 13:38
תודה על התשובה.
א.כ.ע יש לי פרטי.
יש לי שני IRA, אחד קופת גמל והשני קרן השתלמות.
חשבתי להעביר את ההפקדות של ביטוח המנהלים לקופת הגמל.
מקרנות פנסיה אני סולד כי לא מאמין בגירעון האקטוארי שלהן, אחרי שראיתי שכל שנה קיצצו לי מהחיסכון....
באשכול: האם יש סכנה לאבדן זכויות במעבר מביטוח מנהלים ל-IRA?
🕒 05/12/2024 20:27
בשנים האחרונות עשיתי, אולי לא בחכמה יתרה, ניסוי טבעי שבו חצי מהמשכורת שלי הלכה לביטוח מנהלים (בן 49, מקדם 207.65) וחצי ל-IRA.
הפלא ופלא, ב-IRA צברתי 40% יותר.
בנוסף, אני רוצה פנסיה כמה שיותר הונית ורק את המינימום המיסויי כתקציבי ונצבר לי כבר מספיק בביטוח המנהלים.
לכן אני רוצה להעביר את הכל ל-IRA...
באשכול: פתיחת חשבון ב-IB כזוג או כיחיד
🕒 20/05/2023 17:20
אני עומד לפתוח חשבון ב-IB.
האם יש משמעות, מיסויית או אחרת, לרישום החשבון על שם בני זוג או כיחיד?
ספציפית, אם אחד מבני הזוג נפטר, האם זה שהשני גם רשום כבעלי החשבון, מונע תשלום מס ירושה אמריקאי?...
באשכול: השקעת ערך והשקעת צמיחה בחשבונות פטורים וחייבים במס
🕒 13/05/2023 18:44
נניח שיש לי שני חשבונות, אחד פטור ממס ואחד חייב במס.
ונניח שאני מעוניין בכל אחד מהם להשקיע באסטרטגיה שונה, באחד להשקיע בתיק ערך שמטרתו למקסם דיבידנדים ובשני להשקיע בתיק מוטה צמיחה.
שניהם לטווח ארוך.
האם נכון לומר שעדיף משיקולי מס לנתב את הדיבידנדים לחשבון הפטור, ואת השקעות הצמיחה לחשבון הממוסה?...
באשכול: קרנות ההשקעה של האפוטרופוס הכללי
🕒 11/11/2022 17:49
אני משמש כאפוטרופוס לאימי.
במסגרת זו אני מוגבל במה שאני יכול להשקיע בו את כספה.
קיבלתי אישור מהבית המשפט להשקיע 20% במניות, שאני מתכוון להשקיע ב-SCHD.
את שאר הכסף אני יכול להשקיע או בפק"מים או בקרנות ההשקעה של האפוטרופוס הכללי.
לאפוה"כ יש גם קרן פטורה ממס, שהרקורד שלה ב-15 שנות קיומה הוא תשואה מ...
באשכול: קופ"ג או IRA ל-100K פנויים בבנק
🕒 27/02/2021 17:40
יש לי קרן השתלמות וקופ"ג פטורים ממס ב-IRA בהלמן.
עכשיו יש לי עוד 100K פנויים בבנק ובהלמן אומרים שאני יכול לפתוח עוד קופ"ג פטורה ממס בניהולם (לא ב-IRA) בסכום של עד 70K בשנה (אז אפשר לי ולאשתי ב-140K בשנה).
ההצעה שלהם, אגב, היא 0.45% דמי ניהול כאשר היתרונות לעומת IRA הם כמובן המיסוי, אבל גם האפשרות ...
באשכול: איפה להחנות את הכסף?
🕒 12/07/2017 22:35
השקעה ב-ETF בארה"ב מחייבת קודם המרת השקלים בחשבון לדולרים.
עקב עמלת המינימום להמרה, שווה לחכות עם הכסף כמה חודשים ולהמיר כמות גדולה בבת אחת.
עד עכשיו אני מניח שלא חידשתי כלום לאף אחד, אבל יש לי שתי שאלות:
1. איזה סכום כדאי לצבור עד ההמרה?
2. איפה כדאי "להחנות" את הכסף לכמה חודשים, בכדי שבכל זאת ...