תיק השקעות - עמלות גבוהות, מה עושים?

🕒 פורסם בתאריך: 14/06/2023 14:03

ב-2016 אחרי קריאה ממושכת בבלוג המשקיעה החלטתי שהגיע הזמן להשקיע ולקחתי את תיק ההשקעות שוקולד מריר שהוצג בבלוג כמודל השקעות התחלתי.



היום הסתכלתי על העמלות שאני משלם וחשכו עיניי:



1150572 - מגדל SP500 מנוטרלת מט״ח - דמי ניהול 0.25% (מנוהל בחשבון IRA פטור ממס)



1150549 - מגדל Russell 2000 מנוטרלת מט״ח - דמי ניהול 0.5%



1143833 - תכלית אירופה Stocxx600 מנוטרלת אירו - דמי ניהול 0.8%



5119318 - IBI EM MSCI - דמי ניהול 0.8%



1150531 - מגדל NIKKEI225 מנוטרלת מט״ח - דמי ניהול 0.8%



5113022 - איביאי מחקה שחר 2-5 - דמי ניהול 0.15%



5113329 - קסם תל גוב צמודות 2-5 - 0.25%



מבחינה משוקללת מדובר על דמי ניהול של כ-0.47%.



בנוגע לנטרול מט״ח - בזמנו זו הייתה ההמלצה של המשקיעה. אני יודע שמאז היו המון דיונים בנושא ואם אני זוכר נכון המסקנה היא שבטווח הארוך הנטרול אינו משתלם. אשמח שתאירו את עיניי בנושא.



כמיטב זכרוני העמלות לא היו כל כך גבוהות כשהתחלתי להשקיע ואני חושב שחלקן לפחות עלו באופן משמעותי. בנוסף עם השנים נוספו אופציות זולות יותר. בנתיים בעיקר בחלק המנייתי של התיק הצטברו לא מעט רווחי הון וכמובן שהייתי רוצה להמנע מאירוע מס. חשוב לציין שבנוסף לתיק המדדים יש לי מספר השקעות נוספות שאת כולן אני מעוניין לשמר לטווח זמן ארוך. אחת מהן בהפסד ככה שכן יש אופציה מסוימת למכור בהפסד על מנת לנצל את מגן המס על מנת לבצע שינויים בתיק תוך כדיי צמצום של תשלום מס על רווחי ההון בתיק המדדים.



אשמח לתובנות והמלצות של חברים הפורום.



תודה!