אם אני מבין נכון, המשמעות של הורדת הדירוג היא שגדל הסיכון בהחזר החובות של הממשלה. כלומר, כשתוצאה מהורדת הדירוג התשואה על אגח ממשלת ישראל צריכה לפצות על הסיכון המוגדל ולגדול בהתאם, כלומר מחירי האג״ח אמורים לרדת.
אם משהו ממה שכתבתי לא נכון, אשמח שתאירו את עיניי....
תודה, זה טייק מעניין לשקול אגח עולמי. בנוסף אני מחזיק גם קרן כספית. יכול להיות שבתנאי השוק הנוכחיים עדיף בכלל להחזיק קרן כספית על פני אגח ממשלתי?
בנוסף, מישהו יודע להגיד מה התשואה הנוכחית הצפויה מהקרנות האג״ח הממשלתיות שציינתי?...
אני מחזיק אג״ח ממשלתי בטווח זמן של 2-5 שנים (קבוע ומשתנה) בהשראת תיק שוקולד מריר:
- 5113022 - מור מחקה תל גוב- שקלי 2-5
- 5113329 - קסם KTF תל גוב- צמודות 2-5
לאור הורדות הדירוג האחרונות, האם עדיין הגיוני להחזיק אג״ח ממשלתי בתיק השקעות?...
ההשקעה שכרגע מופסדת נמצאת באותו חשבון אז כן יש אפשרות למכור בהפסד, למכור את הקרנות המחקות עם דמי הניהול הגבוהים תוך כדיי צמצום או אי תשלום של מס רווחי הון ולאחר מכן לקנות שוב את ההשקעה המופסדת.
יש המלצות על קרנות זרות עם דמי ניהול אטרקטיביים או לחלופין תיק אלטרנטיבי עם חשיפה דומה?...
ב-2016 אחרי קריאה ממושכת בבלוג המשקיעה החלטתי שהגיע הזמן להשקיע ולקחתי את תיק ההשקעות שוקולד מריר שהוצג בבלוג כמודל השקעות התחלתי.
היום הסתכלתי על העמלות שאני משלם וחשכו עיניי:
1150572 - מגדל SP500 מנוטרלת מט״ח - דמי ניהול 0.25% (מנוהל בחשבון IRA פטור ממס)
1150549 - מגדל Russell 2000 מנוטרלת מט״ח...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.