מכירת השילוש ורכישת ACWI

🕒 פורסם בתאריך: 20/06/2023 20:44

מה זה השילוש האב הבן ורוח הקודש?

🕒 פורסם בתאריך: 20/06/2023 20:46

סנופי, אירופה ושווקים מתעוררים

🕒 פורסם בתאריך: 20/06/2023 21:56

זה לא באמת חשוב.



אם טווח ההשקעה קצר (שנים בודדות) - עדיף לא למכור משיקולי דחיית מס.



אם טווח ההשקעה ארוך מאוד (30+ שנים) ותחת ההנחה שאין אינפלציה חריגה, ההבדל במיסוי זניח וזה לא משנה.



אם טווח ההשקעה הוא בין לבין, זה תלוי בכמה אתה מפחד מאינפלציה גבוהה וממושכת (ואז יש כדאיות למכור ולקנות).



בסופו של דבר אף אחד לא יכול לענות לך על זה חוץ מאקסל שתבנה ותניח הנחות שהן סבירות בעיניך (שיעור אינפלציה, תחזית תשואה, טווח השקעה)

🕒 פורסם בתאריך: 20/06/2023 22:07

אם זה שנים בודדות אז לעניות דעתי לא משקיעים בעוקב מדד... אלא באגח/כספית/פקדון



האם זה חכם להשקיע בעוקב מדד לטווח של עד 8 שנים לדוג'

🕒 פורסם בתאריך: 20/06/2023 22:11

אתה יכול לעשות סימולציות ב- portfolio visualizer



ולראות שבדרך כלל משתלם להשקיע במדד... ולפעמים לא.

🕒 פורסם בתאריך: 20/06/2023 22:16

אני הייתי שוקל למכור ולהחליף. סה"כ מדובר על מס של פחות מ2% מהתיק (וכנראה בגלל עליית הדולר/המדד הרבה פחות). נשמע לי זניח לגמרי. שים לב שאחרי פחות משנה ואתה כבר שוקל להחליף את הקרן. אז גם אם אתה משקיע לטווח ארוך, לך תדע מה יקרה בטווח 30 שנה ואיזה הזדמנויות, קרנות או מיסים חדשים יצוצו. לא ייעוץ.