פיזור תיק ההשקעות

🕒 פורסם בתאריך: 28/12/2016 03:00

היי,



אם הבנתי נכון את המשקיעה, היא מציעה בשלב הראשון לבדוק מה השווי הנקי שלנו ורק אז לעשות חלוקה של התיק.



זה מה שעשיתי וזה המצב כרגע:



1. סכום לא מבוטל הוא הכסף שנצבר לי בקרן הפנסיה והוא מושקע במניות (לא תלוי בי במה בדיוק).



2. סכום נוסף משאירה כרגע במזומן להשקעה בנדל"ן בקרוב (נדל"ן פיזי, לא מניות של נדל"ן), אז לא רוצה לסכן בכלל.



3. הסכום הבא אמנם לא קיים עדיין אבל זה הקרן של "חסכון לכל ילד" שגם הגדרתי לסיכון מוגבר באינטרגמל, שמדיניות ההשקעה שלהם זה בערך 30% השקעה במדד ת"א 25, 30% בסנופי ועוד 30% אג"חים.



4. חסכון נוסף שאני רוצה לפתוח לילד. ופה ההתלבטות. אם קרן הפנסיה וה"חסכון לכל ילד" כבר מושקעות רובן במניות - האם נכון להשקיע את החסכון הנוסף באג"חים עם סיכון נמוך יותר, או שבגלל שגם פה ההשקעה היא לטווח מאד ארוך - כדאי להשקיע גם במניות?



כדאי באופן כללי לחלק את זה אחרת כדי לאזן את הסיכון?



נ.ב. - ברור לי שהכל תלוי במידת הסיכון שאני מוכנה ורוצה לקחת, אני שואלת ברמה הכללית מבחינת איזון הסיכונים (60-40).



תודה רבה.