🕒 פורסם בתאריך: 20/11/2023 20:10
חושב שיש פה פוטנציאל לדיון תיאורטי אבל אולי זה רק אני אז סליחה מראש.
רקע: נניח X מניות vested בחברה שבה אני עובד. המנייה משלמת דיבידנד כלשהו והיא יחסית יציבה. לא מוכר בעיקר משיקולי מס אבל גם מכיוון שהדיבידנד הוא על כל הסכום ברוטו ולא על החצי שריאלית הוא שלי, לא צריך את הכסף והסכום ברוטו לא משמעותי ביחס להון. התוכנית המקורית היא למכור בחלקים בתקופת אבטלה או פרישה מוקדמת.
אני כמובן לא יכול לחזות מה יהיה מחיר המניה בעוד 10-20 שנים ולכן מניח לטובת הדיון שאין שינוי במחיר $ ומניח יציבות תעסוקתית.
מנסה לחשוב ולחשב באיזה מצב משתלם למכור עכשיו? למשל, בהנחה שלסנופי תשואה היסטורית של Y% בשנה, נניח ומכרתי היום עם המס המלא והשקעתי בסנופי, כמה שנים אני צריך כדי לחזור לנקודת ההתחלה? אם נותרו לי 5 שנים לפרישה, לא משתלם. 20, כנראה שכן. כמה בדיוק? מניח שחישוב מהיר באקסל יענה על השאלה.
האם יש עוד שיקולים\אפשרויות שיכולות להכנס לחישוב כזה? דיבידנד משפיע?
רקע: נניח X מניות vested בחברה שבה אני עובד. המנייה משלמת דיבידנד כלשהו והיא יחסית יציבה. לא מוכר בעיקר משיקולי מס אבל גם מכיוון שהדיבידנד הוא על כל הסכום ברוטו ולא על החצי שריאלית הוא שלי, לא צריך את הכסף והסכום ברוטו לא משמעותי ביחס להון. התוכנית המקורית היא למכור בחלקים בתקופת אבטלה או פרישה מוקדמת.
אני כמובן לא יכול לחזות מה יהיה מחיר המניה בעוד 10-20 שנים ולכן מניח לטובת הדיון שאין שינוי במחיר $ ומניח יציבות תעסוקתית.
מנסה לחשוב ולחשב באיזה מצב משתלם למכור עכשיו? למשל, בהנחה שלסנופי תשואה היסטורית של Y% בשנה, נניח ומכרתי היום עם המס המלא והשקעתי בסנופי, כמה שנים אני צריך כדי לחזור לנקודת ההתחלה? אם נותרו לי 5 שנים לפרישה, לא משתלם. 20, כנראה שכן. כמה בדיוק? מניח שחישוב מהיר באקסל יענה על השאלה.
האם יש עוד שיקולים\אפשרויות שיכולות להכנס לחישוב כזה? דיבידנד משפיע?