הקטנת חשיפה בתיק השקעות פרטי

🕒 פורסם בתאריך: 16/02/2024 09:54

אתה יכול לבצע את הקטנת החשיפה בצורה הדרגתית. למשל, החל מגיל 35 לרכוש רק אג"ח כך שהחלק שלו יעלה בהדרגה.

🕒 פורסם בתאריך: 16/02/2024 09:56

@הפסימי , ברוך הבא לפורום.

🕒 פורסם בתאריך: 16/02/2024 12:16

זה בדיוק התוכנית שלי פחות או יותר שבניתי עם מתכנן פיננסי.



כרגע אין לי אגח בכלל ולפי התוכנית שלי בגיל 40 אתחיל להפקיד לפי גובה ההפקדה החודשית שלי המוערכת לאותו גיל. אפקיד 70% לאגח קןנצרני בחברות הגדולות באותה תקופה, בגיל 45 זה יתפוס לי בין 7% ועד 15% משווי התיק, תלוי אם הממוצע תשואה השנתי של ההחזקות שלי יעמוד על 8% או 10% עד לגיל הזה לכן אין לדעת כמה נתח זה יתפוס מהתיק כי השווי של התיק מוערך.



אגב, מגיל 45 אתחיל להפקיד גם לאג"ח ממשלתי שזה יהיה לפי 60% קונצרני ו40% ממשלתי.



לא המלצה, זה חושב באופן אישי לתוכנית האישית שלי.

🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2024 10:11

שאלה לגבי כלל האצבע לאחוז החשיפה למניות: גיל-100



נקודת ההנחה בכלל הזה היא שהמשקיע יחיה עד גיל 100?

🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2024 10:36

כן, פחות או יותר. ואז לקראת סוף החיים לא רוצים שום סיכון.



אבל זה כלל אצבע, לא צריך להתעמק בו יותר מדי.



אני למשל חושב שכלל מוצלח יותר יהיה 120 פחות גיל כי בגיל 20 אתה רוצה 100% מניות. אבל 100 זה מספר עגול יותר.