התחשבות במיסוי בשיקול מכירת נייר ורכישה של אחר?

🕒 פורסם בתאריך: 25/02/2024 12:50

עד כמה שאני מבין, תשלום מס על רווח מני"ע מתבצע בעת מכירתו, ללא קשר האם מושכים את הכסף או רוכשים איתו ני"ע אחר.



בהנחה שזה נכון, נניח שהכסף מושקע בני"ע X, ויש ני"ע Y שלהערכתי יתן תשואה טובה יותר, אך לא בהרבה, יכול מאוד להיות שגם אם אני צודק עדין לא כדאי למכור ולקנות את Y?



לדוגמא - השקעתי 1000$ ב-X והשגתי תשואה של 100% וכעת יש שם 2000$.



אופציה 1: להשאיר את הכסף ב-X שלהערכתי תעשה 5% בחודש הקרוב.



אופציה 2: להעביר את הכסף ל-Y שלהערכתי תעשה 5.3% בחודש הקרוב.



באופציה 1 יהיו לי בעוד חודש 2100$, אם ארצה לממש אשלם 25% על הרווחים שהם 1100$, וישארו לי 1,825$.



באופציה 2, אאלץ קודם למכור את X, לשלם 25% על הרווחים שהם 1000$, ישארו לי 1,750$ שאותם אשקיע ב-Y. אחרי חודש יהיו לי 1,843$, ואחרי מסים על 93$ רווח, המימוש יתן 1,820$.



האם אני טועה במשהו? או שפשוט צריך פער תשואות גדול יותר בשביל שיהיה כדאי למכור ולקנות?