🕒 פורסם בתאריך: 17/04/2024 19:02
היי לכולם,
לאחרונה התחלתי תהליך של העברת קרן השתלמות + קופת גמל לIRA דרך סוכנות שלא אציין את שמה.
לאחר תשלום(של 2,000 ש״ח על השירות...) נפגשתי עם סוכנת לצורך התחלת התהליך ו״ליווי״.
בכל אופן, תוך כדי הפגישה הסוכנת אמרה שהיא מעבירה 95% מקרן הפנסיה לקופת הגמל על מנת שקרן הפנסיה לא תסגר. עד כאן סבבה.
אבל אז היא אמרה גם שכל ההפקדות העתידיות יופקדו לקרן הפנסיה, כששאלתי אותה למה זה ככה והאם אפשר להעביר הפקדות עתידיות מהמעסיק לקופ״ג IRA היא אמרה בנחרצות שלא.
האם זה משהו שידוע? זה נכון? אני דווקא זוכר שקראתי כאן ובמקומות אחרים שאנשים כן מעבירים הפקדות מהמעסיק לקופ״ג IRA.
מה הקטע בכלל לעבור לקופ״ג IRA אם זה לא כולל הפקדות עתידיות? אני חשבתי שכל העניין הוא להנות מהגמישות של מסחר בניירות אחרים, ודמי ניהול נמוכים יותר על -כל- הצבירה ולא רק על החלק שמעבירים בפעם הראשונה.
שאלה נוספת - רשום שאפשר לקנות רק קרנות מחקות מדד, ושמניות אפשר להשקיע עד 10% למניה בודדת.
האם ניירות כמו JEPI\JEPQ כלולים במה שאפשר להשקיע שם? מצד אחד זאת קרן סל, מצד שני זאת קרן אקטיבית והיא לא בדיוק מחקה מדד... היא מחקה רק חלק מהמדד.
תודה!
לאחרונה התחלתי תהליך של העברת קרן השתלמות + קופת גמל לIRA דרך סוכנות שלא אציין את שמה.
לאחר תשלום(של 2,000 ש״ח על השירות...) נפגשתי עם סוכנת לצורך התחלת התהליך ו״ליווי״.
בכל אופן, תוך כדי הפגישה הסוכנת אמרה שהיא מעבירה 95% מקרן הפנסיה לקופת הגמל על מנת שקרן הפנסיה לא תסגר. עד כאן סבבה.
אבל אז היא אמרה גם שכל ההפקדות העתידיות יופקדו לקרן הפנסיה, כששאלתי אותה למה זה ככה והאם אפשר להעביר הפקדות עתידיות מהמעסיק לקופ״ג IRA היא אמרה בנחרצות שלא.
האם זה משהו שידוע? זה נכון? אני דווקא זוכר שקראתי כאן ובמקומות אחרים שאנשים כן מעבירים הפקדות מהמעסיק לקופ״ג IRA.
מה הקטע בכלל לעבור לקופ״ג IRA אם זה לא כולל הפקדות עתידיות? אני חשבתי שכל העניין הוא להנות מהגמישות של מסחר בניירות אחרים, ודמי ניהול נמוכים יותר על -כל- הצבירה ולא רק על החלק שמעבירים בפעם הראשונה.
שאלה נוספת - רשום שאפשר לקנות רק קרנות מחקות מדד, ושמניות אפשר להשקיע עד 10% למניה בודדת.
האם ניירות כמו JEPI\JEPQ כלולים במה שאפשר להשקיע שם? מצד אחד זאת קרן סל, מצד שני זאת קרן אקטיבית והיא לא בדיוק מחקה מדד... היא מחקה רק חלק מהמדד.
תודה!