קיזוז הפסד הון

🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2024 09:33

אתה מתכוון לפתוח חשבון במקום אחר? אם כן, העברת הני"ע לא מהווה אירוע מס. צריך לבדוק מהם התנאים להעברה ולוודא שמשתלם.



מה הסכום? אם חבות המס שלכם עוברת את הרף למס יסף, כדאי להקדים לסוף 2024 כיוון שמס היסף יעלה בתנאים מסויים.

אם מגן המס נוצר באותו החשבון ובשנת 2024, מכירה בשנת 2024 תתקזז אוטומטית עם מגן המס במידה ואתה ברוקר ישראלי. אם מגן המס נוצר בשנה קודמת או בחשבון אחר, הקיזוז יתבצע במעמד הגשת דוחות המס.



שים לב שניתן להשתמש במגן המס גם אם החשבון סגור/חלפה שנה, פשוט צריך להגיש דו"ח שנתי.

🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2024 10:00

תודה על המענה המפורט!!



לא מתכוון לפתוח חשבון במקום אחר וחבות המס שלנו לא עוברת את הרף למס יסף.



מדובר בחשבונות שונים.



אם כך, אני מבין שאני יכול לסגור את חשבון ההשקעות כבר השנה, למכור את הקרנות הכספיות עד סוף שנת 2024 ולהגיש בשנה הבאה בקשה להחזר מס.



שאלת המשך שעלתה לי-



אם אני מוכר את קרן כספית וקונה יום אחרי, זה לא פוגע לי במידה כזו או אחרת בזכות להחזר מס, נכון?

🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2024 10:02

לא פוגע.

🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2024 10:19

למה לקנות יום אחרי ולא באותו היום?

🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2024 10:35

תבדוק כמה מס בכלל הקרנות הכספיות מייצרות, יתכן שבכלל יש אין רווח ריאלי או שהוא אפסי.

🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2024 10:56

לא חושב שאפשר, הרי פעולות בקרנות נאמנות מתבצעות פעם 1 ביום וגם אם אפשר יתכן והמערכת בעצם תקזז את ההוראות אחת מהשנייה ולא יהיה אירוע מס.

🕒 פורסם בתאריך: 17/11/2024 10:58

אדייק את כוונתי.



קרנות כספיות דומות אחת לשנייה בתשואה, לפדות אחת ובאותו היום לרכוש אחרת.



אם הוא ינסה באותה הקרן, אז אכן יקזזו.