⬅ חזרה לאינדקס

מיסוי תכנית חסכון+ ביטוח חיים בחו"ל לעולה "ישן"

🕒 פורסם בתאריך: 20/02/2025 12:45
עולה שעלה ב 2000 המשיך לשלם לחברת ביטוח עבור ביטוח חיים משולב בחסכון.



לכאורה יש 10 שנים פטור על ריבית אחרי עלייה? ו 15 שנה ללא פטור?



איזה מיסוי הוא אמור לשלם עם הוא רוצה לפדות חסכון ולהעביר לישראל?



ראיתי שריבית בבנק זר יש 15% מס אבל פה זה חברת ביטוח. מה לגבי עלויות ביטוח החיים?



מי יכול לייעץ בנושא זה?



רוב יועצי המס/רואי חשבון לא מכירים את הנושא
🕒 פורסם בתאריך: 20/02/2025 13:33
25%



הוא צריך לשלם 25% על כל רווח מהחיסכון שנוצר אחרי תום 10 השנים.



בפועל יעשו חישוב לינארי.



סך הרווח כפול [כמות השנים מאז העלייה פחות 10] חלקי [כמות השנים מאז העלייה]



אין לתשלום ביטוח לחברה זרה משמעות במיסוי ישראלי.
🕒 פורסם בתאריך: 20/02/2025 13:53
ההפקדות נמשכו גם אחרי 2010 פעם בשנה.



האם רווח זה יתרה עכשווית מינוס כל הכספים שהופקדו בלי להסתבך מתי?



האם יש אפשרות להפחית מס ע"י משיכה בגיל מבוגר יותר? משיכה מפוצלת? או בהורשה לשאירים?



.
🕒 פורסם בתאריך: 20/02/2025 13:55
זו דרך אחת לחשב. היא לא מדויקת אבל כנראה שתתקבל.



כן, אחרי גיל 60 ייתכן והרווח ימוסה בפחות מ-25% (לפי מדרגת המס של הנישום).



רק אם יש הכנסות מאוד גבוהות, כך שהמשיכה מכניסה את הנישום לתחום של מס יסף.



תלוי בשארים, ואם יש להם הקלות מס. אבל עצם ההורשה עצמה לא מפחיתה את הרווח המחושב.