⬅ חזרה לאינדקס

השקעות לפי מטרה

🕒 פורסם בתאריך: 22/02/2025 13:37
היי,



יש לי 4 מטרות עיקריות שנפרשות על סיגי השקעות שונות.



2 השקעה לטווח ארוך עוד אחת לבינונית ואחת כניראה תיהיה קרן כספית.



השאלה שלי היא כיצד להשקיע בחשבונות נפרדים עבור כל מטרה כדי שההשקעות לא י"תערבבו"?



היום יש לי קרן כספית בבנק שהיא קופת החירום ותיק מסחר עצמאי שמשמש עבור השקעה לפרישה מוקדמת (המטרות מוגדרות פשוט לא רלוונטיות לדעתי לנושא).



אשמח לעזרה והכוונה
🕒 פורסם בתאריך: 22/02/2025 13:55
מה הבעיה עם זה שמתערבב? תזכור איזה ני"ע שייך לכל מטרה.
🕒 פורסם בתאריך: 22/02/2025 14:03
אקסל הוא חברך הטוב
🕒 פורסם בתאריך: 22/02/2025 16:42
אתה יכול חשבונות נפרדים, או ניירות נפרדים (נניח אחד סנפ500 של בלאקרוק ואחד סנפ500 של ואנגארד).



וכמובן כפי שציינו כאן, פשוט לרשום באקסל כמה שמת איפה ולאיזה מטרה.
🕒 פורסם בתאריך: 22/02/2025 16:44
אני יכול לראות את הרגישות כשכל ההשקעות מעורבבות ביחד. בעיקר כשהכסף מיועד לבני משפחה שונים, או מגיע ממקורות שונים.



לדאוג להפרדה ברורה מראש מקל על הענינים.
🕒 פורסם בתאריך: 22/02/2025 22:27
פשוט:



קרן כספית דרך הבנק - טווח קצר



פוליסת חיסכון מסלולים "חצי סולידיים" - טווח בינוני.



מסחר עצמאי דרך חבר בורסה בבית השקעות כמו מיטב טרייד / אקסלנס טרייד / אחר - טווח ארוך



=



3 חנויות, 3 מוצרים שונים.



בהצלחה.