קופת גמל לחיסכון - שאלת מיסוי

🕒 פורסם בתאריך: 20/05/2025 15:54

היי.



שואל עבור חבר.



אשמח לדעות החכמות לגבי קופת גמל לחיסכון (או בשמה העממי קופת גמל לתגמולים).

לא "קופת גמל להשקעה".



גיל: כמעט 80



קיימת קופת גמל לחיסכון ע"ס 150K לערך באחד מבתי ההשקעות וסומנו מוטבים במקרה של פטירה.



(הכספים הופקדו אחרי שנת 2008 אם חשוב).



שאלת מיסוי בבקשה:

לפני פטירה הוסבר שהמיסוי הוא 35% כי זה מוצר פניסיוני אלא אם כן ניתן אישור מפקיד שומה. אכן?



אחרי פטירה אחת האפשרויות היא משיכה ע"י המוטבים ואם מתבצע תוך 90 יום מיום הפטירה ללא מיסוי. אכן?



שאלה -



הקופה חלשה מאוד בתשואתיה ודמי הניהול די גבוהים.



האם חכם-נכון למשוך אותה כקיצבה חודשית ללא מיסוי ואט אט את הכספים להעביר למקום מניב יותר?