משיכה חלקית מקרה"ש IRA

🕒 פורסם בתאריך: 23/08/2025 08:43

בלי קשר ל IRA: הייתי פותח קופה חדשה (אם גלובלנט מגמגמים הייתי פותח קופה אחת הגדולות, כדי לחסוך זמן), ומעביר הפקדות חדשות לשם.



רק אחרי שההפקדה הראשונה נכנסת, הייתי מושך את הכסף כמו שציינת, ואז גם מנסה להעביר את הקופה החדשה לגלובלנט.

🕒 פורסם בתאריך: 23/08/2025 08:57

עצם המשיכה לא נועלת את הקרן להפקדות חדשות?

🕒 פורסם בתאריך: 23/08/2025 09:34

נכון.



זה אומר בפועל שהיא ננעלת להפקדות חדשות ויפתחו לך אחת חדשה להפקדות חדשות.

מניח שכן.



אין להם סיבה שלא, אלא אם הם רוצים לאבד אותך כלקוח.

הכל יהיה זהה.



יכול להיות שיחליטו לשנות, אבל נראה לי פחות סביר. שמעתי כבר על חברות שמנצלות הזדמנות להעלות מחירים כשעוברים מעסיק למשל, אבל לא שמעתי על מקרים כאלה בגלובלנט.



בכל מקרה הניהול של כל הקרנות השונות אחיד והיה באותו מחיר ותחת אותו חשבון מסחר.

עד כמה שאני זוכר, לא.

למה?



נשמע לי סתם כמו סיבוך בירוקרטי מיותר.



תגיש בקשה למשיכה חלקית, כל השאר יעבוד כמעט אוטומטית.



לפתוח קרן חדשה (ועוד בחברה אחרת, ואז ניוד וכו) סתם מסבך עניינים

🕒 פורסם בתאריך: 23/08/2025 09:42

מה זה הכמעט? מה לא יהיה אוטומטי ויצריך עדיין התערבות אקטיבית (ומצד מי)?



יש לי תנאים טובים שם 0.22% לא ארצה לסכן את זה. זה משהו שהם יוכלו להגיד לי מראש?

במקרה כזה מניח שאצטרך לעדכן את המעסיק בפרטי הקרן החדשה (?)

🕒 פורסם בתאריך: 23/08/2025 09:51

אני לא סגור על כל הפרטים, אבל יכול להיות שתצטרך למלא איזה טופס או שניים כדי לפתוח את הקופה החדשה.



וכתלות בחברה המנהלת, יכול להיות שהם יעשו את זה אוטומטית מיוזמתם ויכול להיות שתצטרך להזכיר לך מיוזמתך.



אבל בכל מקרה זה תהליך מאוד פשוט.

בהחלט אמורים להגיד לך מראש.

אם אני זוכר נכון, למעסיק אין (ולא באמת איכפת מ) פרטי הקרן עצמם (כלומר מספר הקרן) ולכן אין באמת מה לעדכן אותו.



מבחינתו הכל נשאר אותו דבר - החברה המנהלת, חשבון הבנק שלה, תעודת הזהות שלך וכו'



אבל אלו פרטים טכניים שאתה יכול פשוט לשאול את חברת הגמל ישירות כשתרצה לבצע את התהליך (הרי גם ככה צריך לדבר איתם בשביל למשוך את הכסף)

🕒 פורסם בתאריך: 23/08/2025 10:48

הכספים הקיימים נזילים ותמיד ניתן למשוך אותם.



ההפקדות החדשות נעולות למשך 6 שנים