התלבטות על החלק הסולידי על פי מחקר טריניטי

🕒 פורסם בתאריך: 20/01/2026 11:30

היי לחברי הפורום,



אני מעוניין להשקיע לפי מחקר טריניטי ולשים 75%/50% במניות (מעריך שמדד עולמי) ואת השאר באגחים.



החלק הזה בלבל אותי בגלל שיש כל כך הרבה אופציות כמו לקנות את האגחים עצמם, להשקיע בקרנות מחקות של אגחים, קונצרני מול ממשלתי, צמוד מול לא צמוד, מנוטרל מטח מול לא. וכמובן שהאופציה של הקרן כספית מרחפת.



אני אשמח להכוונה על הכיוון הטוב ביותר להשקעה שהמטרה הסופית שלה היא כן לגדר את החלק המנייתי של התיק, אבל עם ויתור מינימלי על תשואה והסתכלות לטווח הארוך כדי באמת להצליח למשוך 3%-4% בכל שנה



תודה רבה לעזרה!



(כמובן שאם יש שרשור רלוונטי שכבר נכתב על הנושא אשמח להפניה :) )