היי לחברי הפורום,
אני מעוניין להשקיע לפי מחקר טריניטי ולשים 75%/50% במניות (מעריך שמדד עולמי) ואת השאר באגחים.
החלק הזה בלבל אותי בגלל שיש כל כך הרבה אופציות כמו לקנות את האגחים עצמם, להשקיע בקרנות מחקות של אגחים, קונצרני מול ממשלתי, צמוד מול לא צמוד, מנוטרל מטח מול לא. וכמובן שהאופציה של הקרן כספ...
שלום לחברי הפורום הנכבד
אני מחפש יועץ השקעות לגילאי 60 +- לכן גם זיקה/התמחות מסויימת בתחום הפנסיוני יהיה מעולה
אשמח לכל המלצה!
בנוסף שאלה שאשמח לחוכמת הפורום פה
כמה לדעתכם ניהול תיק של 50% מניות ו50% אג"ח יעיל כדי למשוך 3% על פי מחקר טריניטי? ואם יעיל על איזה מדד מניות ומדד אג"ח הייתם הולכים?
ת...
שלום לחברי הפורום
אמא שלי עוד מעט תהיה בת 60 והבנו שיש הטבות בתשלום מס רווחי הון במדרגות (10%, 14% ו20%).
השאלה שלי היא כיצד ניתן לדעת מה מההכנסות שלה (פנסיה, קופת גמל להשקעה וכו') הן הכנסות חייבות במס שנחשבות כחלק מהתקרה השנתית לחישוב הזכאות להחזר ומה לא נכנס לאותו חישוב.
לדוגמה, הבנו שחלק מהפנס...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.