מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי

🕒 פורסם בתאריך: 25/01/2018 21:38

בת זוגתי ניהלה תיק השקעות בבנק ואופן ההתנהלות היה כזה שיועץ ההשקעות המליץ לה על פעולות והיא הייתה מאשרת או לא לבחירתה. לאחר שביקשה את עזרתי הסתכלתי על התיק שלה חשכו עיני החלטתי למכור את רוב/כל התיק ולהעביר לניהול פסיבי בבית השקעות.



פתחנו חשבון השקעות חדש והחלטנו על הקצאות נכסים וניירות לקנייה. ההתלבטות שלנו היא האם כדאי לקנות את כל התיק (החדש) במכה או למצע ולקנות בכמה פעימות? במידה וקונים בכמה פעימות, איך כדאי לחלק את הסכום ובכמה זמן לקנות (כ500K)? כפי שתראו התיק הנוכחי הגנתי ביותר וכמעט לא עושה תשואות (כהשאווה, בתיק החדש בחרנו הקצאת נכסים של 75% מניות)



להתרשמותכם הנה התיק שבנו לה בבנק (התבנית היא: מס' נייר, שם נייר, אחוז מהתיק)



5110325 קסם אקסלנס כספית 30.59



5112867 פסגות שקלית מנוהלת פלוס ללא מניות 16.61



5118963 אנליסט פיזור רחב 10/90 9.90



5121280 מיטב (!) 10/90 - בניהול ממוקד 9.86



5118385 מגדל תיק TOTAL RETURN פלוס 8.13



5126834 אילים מדדית מנוהלת 8.07



5121728 ילין לפידות 30/70 5.86



5100193 אילים תיק אג"ח מנוהל + 30% 5.01



1123694 תכלית ארה"ב שקלי (40a) 2.10



5104153 מיטב מניות BUY SIDE ג 2.06



5106810 אילים מנייתית 1.81