המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 17:27

הי,

נניח שמימשתי הפסד בני"ע אמריקאי (נסחר דרך החשבון שלי ב IBI) . נזקף לזכותי מגן מס על רווחים אחרים שאני מממש בארה"ב או שמגן המס מומר לשקלים ואני יכול לנצל אותו לעל רווחים בני"ע ישראלים או שמגן מס בכלל לא קיים בני"ע זרים?

תודה :)

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 17:59

כל המס תמיד מומר לשקלים, בין אם זה מגן מס ובין אם חבות מס ובין אם זה ני״ע שקלי או לא.

מדינת ישראל עוד לא מקבלת מס מס בדולרים.

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 18:04

חח.. ברור לי שמדינת ישראל לא מקבלת מס בדולרים אבל לא הבנתי מהתשובה שלך: אם מימשתי הפסד של 1000$ ונניח שבש"ח זה 3500 ש"ח אז אני אראה בחשבון מגן מס של 3500 ש"ח או שזה ישאר כמגן מס של 1000$ רק בחשבון של הני"ע הזרים ואני אוכל לקזז איתו רק רווחים בנ"יע זרים?

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 18:08

זה

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 18:10

אסתייג שנושא מגן המס וחבות המס מורכב יותר כאשר מערבים ני״ע במטבע זר, אבל כל החישובים נעשים על בסיס המרה לשקלים ביום שבו התרחש אירוע המס.

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 18:14

תודה.. וסליחה על הקטנוניות: אז נניח שיום למחרת מימשתי רווח של 1000$ בני"ע זר אחר. הברוקר האמריקאי דרכו IBI מנהלים את התיק שלי לא יודע שיש לי מגן מס של 3500 ש"ח כי זה הומר כבר לשקלים ואז הברוקר האמריקאי יגבה ממני מס על הרווח של ה 1000$? אני מנסה לחדד האם ובאיזה אופן מתקיים תיאום בין מנגנון גביית המס הישראלי (ש IBI מנהלים) לבין מנגנון גביית המס האמריקאי (שאני מניח שהברוקר האמריקאי מנהל)

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 18:21

כל עוד אתה תושב ישראל ולא אזרח אמריקאי אתה לא תמוסה בארה"ב על רווחי הון. אז אין לך מה לדאוג בהיבט הזה.

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 18:25

תקן אותי אם אני טועה, אבל חשבתי שגם במקרה של אזרח אמריקאי הברוקר האמרקאי לא מנכה במקור מס רווחי הון, אלא זאת אחריות של האזרח עצמו לשלם אותם, לא?

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 18:30

אני אפשט לך את זה - מס רווחי הון אתה משלם במדינה שלה אתה משלם כל כל המיסים הרגילים שלך (לרוב מדינת התושבות שלך, אזרחים אמריקאים קצת יוצאי דופן).

מס על דיבידנד אתה משלם במדינה שבה נוצרה ההכנסה (ומשלים את ההפרש, אם קיים, למדינת התושבות).

כלומר התיאום היחיד בין מנגנון גביית המס הישראלי לבין המנגנון האמריקאי מסתכם בזה שIBI יודעים ששילמת כבר 25% מס על דיבידנד בארה"ב ולכן לא תשלם עוד מס דיבידנד בארץ (אגב, בניירות זרים שהם לא אמריקאים יש הרבה ברוקרים שמסתבכים וממסים יותר מידי). אין שום צורך בתיאום מס רווחי הון כי הוא מראש ממוסה רק בארץ.

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 18:37

אתה לא טועה. עם זאת אם חבות המס צפויה להיות גדולה מ-$1,000 רצוי לעשות תשלומים תוך כדי השנה אחרת יש קנסות.

ניתן לבצע תשלומים ישירות ל-IRS או יש ברוקרים שמאפשרים ניכוי במקור (אבל צריך להגיד להם כמה).

עד כאן הפינה שלנו "טעימה אמריקאית".

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 20:51

קח בחשבון שההפסד שנובע מירידת שער החליפין, אם קיים, אינו מותר בקיזוז. יש על זה לא מעט שרשורים.

🕒 פורסם בתאריך: 12/02/2018 20:54

תיקנתי לך היו מקרים בעבר שבהם המדינה קיבלה בדולרים (עסקאות גדולות כמו מובייליט כדי לא ליצור יסוף של השקל)

🕒 פורסם בתאריך: 13/02/2018 14:26

אלא אם ה-IRS קבעו שאתה כפוף ל-backup witholding, שזה סוג של להגיד "לדעתנו אתה שקרן".

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2018 06:50

במקרה הזה כשאני סוחר דרך ברוקר ישראלי ומקבל דיבידנד על ETF אמריקאי - הברוקר הישראלי לא אמור להוריד לי מס? כי אני רואה שמורידים לי מס על הדיבידנד במערכת של הברוקר הישראלי (אקסלנס)

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2018 10:56

בארהב המגן מס צמוד לאינפלציה ?

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2018 12:14

הכוונה בדוח מס של האמריקאים?

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2018 12:30

ברור שיורד לך מס. והמס הזה הולך לדוד סם.

אגב, לדעתי המס ירד עוד לפני שהכסף בכלל הגיע לאקסלנס ולא שאקסלנס מורידים את המס ומשלמים ישירות ל irs.

הם פשוט משקפים לך את המצב הכללי

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2018 12:54

כן, והאם המגן מס בארץ על מכירת מניה בארהב הוא במונחים דולרים כמו המדד או שגם הוא מתואם אינפלציה ?

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2018 13:30

לא, לא רק זאת הוא נמחק אחרי כמה שנים (5 או 7, איני בטוח).

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2018 13:39

לפי החוק הנוכחי ניתן למשוך אותו לנצח, עד לניצול מלא שלו (תשאל את ביל והילארי, יש להם עדיין מ-2008).

אבל נכון שהוא נומינלי.

בעיקרון דולרי.

אבל השינויים בשער הדולר-שקל יכולים להקטין את ההפסד (עד 0 אפילו), אך לא להגדיל אותו.

תסתכל בטופס 1325, החישוב בעמודות מסביר בדיוק איך לחשב רווח ואיך הפסד (רק שההבדל היחיד שצריך להתחשב בשינוי מטח במקום מדד).

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2018 13:44

באמת? מתי שינו את זה?

🕒 פורסם בתאריך: 23/02/2018 13:47

אני מתעניין במיסוי אמריקאי כ-7 שנים ובשנים האלה זה לא היה הפוך.

אם כך ההנחה שלי היא שזה מרפורמת המס של רייגן ב-86.

בודק וחוזר..

עריכה: בדקתי בחוק הרלוונטי (1212) ב-2010 האריכו לחברות את האפשרות להעביר הפסדי הון מ-8 ל-10 שנים.

לגבי יחידים נראה שזה היה מאז ומעולם.

ד.א. @אורי ג. אתה יכול לקזז עד $3,000 כנגד הכנסות אחרות (לאחר שקיזזת כמובן נגד רווחי הון קודם)

מגן מס על הפסדים בניירות ערך בארה"ב

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן