ניוד ני"ע מלאומי לIB - האם מישהו התנסה?

🕒 פורסם בתאריך: 05/03/2019 18:57

@יבגני_ל

🕒 פורסם בתאריך: 08/03/2019 10:47

הבנקים אמורים להיות מוכנים. יש לי ניסיון עם מזרחי ועם אגוד.



אל תודיע להם מראש על הכוונה וחכה שהניירות יהיו בתיק בוודאות לפני העברה ל IB .

🕒 פורסם בתאריך: 08/03/2019 11:17

אני בבנק אחר. הייתי בשתי סניפים שונים ולא היה לאף אחד מושג על הפרוצדורה. הם הולכים לשאול אותך "לאיזה בנק זה" ואז הם יראו שאין להם במערכת, אז הם ישאלו אותך לאיזה חשבון בנק לשלוח אבל לא יהיה לך מה להגיד להם כי לא ככה זה עובד.



ההמלצה שלי זה לפתוח צ'אט עם נציג של IB, לבקש מהם את כל הפרטים ההכרחיים לצורך ההעברה, וגם תוציא מהם שיגידו שהבנק חייב לתקשר איתם במייל (של ה-assettransferservice). תדפיס את השיחה ותבוא עם זה לבנק.



מרגע הבקשה הכל עבר חלק, תוך מספר ימים זה נעלם מהחשבון בנק ולאחר עוד יום-יומיים הופיע ב-IB



לא עברתי את זה עם לאומי, אבל נדמה לי (לא בטוח) שחוקית אסור לבנקים לסרב להעביר את זה (בניגוד לבתי השקעות שאיתם הרגולציה פחות מחמירה)

🕒 פורסם בתאריך: 08/03/2019 11:47

האמת, כל מה שהבנק צריך זה את הנתון הזה:



DTC - 0534



והערה לזכות איזה לקוח ב IB להעביר - שם הלקוח, ומספר חשבון פנימי ב IB.



וזה מהצ'אט עם IB שקיימתי.



כמו שאמרת, הוא צריך להביא את האימייל לבנק ושהם יסכמו עם IB.



במזרחי כן עשו את זה.

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2019 18:02

אהיה חייב להיות נוכח בבנק פיזית בשביל זה? יכול להיות שלא יהיה לי מספיק זמן בארץ.

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2019 18:21

מה זה אומר מספיק זמן בארץ? אם אתה מתכנן לעבור לשנים רבות לחול, להשאיר חשבונות בישראל זה דבר לא חכם כי מס הכנסה עלול לא להסכים להגדרתך כתושב חוץ.

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2019 18:37

לא בהכרח, תלוי מה מרכז החיים שלך. אם אתה גר בחו"ל, מקבל שם משכורת, וקונה שם בסופר וכל המשפחה שלך עברה איתך, אז זה שהשארת כמה אלפי שקלים, או אפילו תיק השקעות כאן לא יסווג אותך כתושב ישראל.

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2019 19:57

כמה עולה העברת נירות ממזרחי ל ib?

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2019 22:59

בדקת את זה עם רואה חשבון? כי אני כן.

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2019 23:35

כן.



הבעיה שאין הגדרה מדוייקת. יש המון פרמטרים שנבחנים, וככל שיש יותר דברים שמראים שעברת ככה הסיכוי שיסכימו לסווג אותך כלא-תושב גדלה.



אבל זה לא שחור ולבן. אם אתה עומד בכל התנאים והדבר היחיד שעומד "לרעתך" זה שיש לך חשבון בנק/תיק השקעות בארץ אז כנראה שעדיין לא יסווגו אותך כתושב. אם החשבון הישראלי מצטרף לעוד דברים אחרים, אז הסיכוי גדל

🕒 פורסם בתאריך: 11/03/2019 00:23

לי הרואה חשבון אמר שאם יש דבר אחד שמקשר אותי לישראל זה הימור וסיכון ושאם אפסיד אשלם מסים וריבית גבוהה. אמרו שיש החמרה בנושא הזה.

🕒 פורסם בתאריך: 11/03/2019 02:32

לא בהכרח, תלוי לאיפה עברת וכמה מיסים שילמת שם.



מסכים איתך שיש סיכון דווקא בגלל שאין הגדרה ברורה, אבל אם תסתכל על המצב שתיארתי זה אמור להיות חד משמעי. אפילו קראתי היכנשהו פסק דין שאם היה לך נכס להשכרה לפני שעזבת, זה לא יעמוד לרעתך זה שתשאיר אותו אצלך ותמשיך לגבות שכירות (כמובן כל עוד ושאר התנאים מתקיימים ובאמת תראה שמרכז החיים השתנה לגמרי - מגורים, בתי ספר לילדים, תצטרף לבית כנסת kol isroel וכו')

🕒 פורסם בתאריך: 02/02/2020 21:14

מעדכן כאן שהעברתי בהצלחה ני״ע מלאומי אל IB.



מצרף בהמשך את ההוראות שנציג IB כתב לי בצא׳ט.



מדפיסים מכתב דרך האתר של IB ושולחים לבנק בפקס/אי-מייל.



אין צורך להגיע פיסית אל הסניף.



הניירות הועברו לאחר כמה ימים.



חוייבתי 17$ עבור ההעברה.



אחרי שהניירות עברו, יש לעדכן את ה-cost basis:



בתפריט הראשי בוחרים Reports



בלשונית Tax



מצד ימין יש תיבת Cost Basis



ובתוכה Positions Transfer ולידו גלגל שיניים עליו לוחצים



בוחרים את תאריך ההעברה תחת Transfer Dates



וממלאים את הפרטים בטבלה.



מקווה שיעזור למישהו,



בהצלחה :)

🕒 פורסם בתאריך: 04/03/2024 23:56

אלה היו ניירות ערך זרים או ישראלים? היה אירוע מס (גם לגבי הזרים וגם לגבי הישראלים)?