שלום לכולם,
אני עוברת עם המשפחה שלי לחו״ל לכמה שנים ורוצה שדמי הניהול בפנסיה לא יקפצו בהיעדר הפקדות. הבנתי שכדאי להעביר את קרן הפנסיה לאחת מקרנות הברירת מחדל וכך דמי הניהול יישמרו ל10 שנים. השאלה אם בשביל לקבל את דמי הניהול האלה חייבים להיות גם במסלול השקעה ״ברירת מחדל לפי גיל״ או שניתן לבחור מסלול...
אנחנו לקראת מעבר לארה"ב לכמה שנים, אני אזרחית אמריקאית (יש לי SSN, אין היסטוריית קרדיט) ובעלי יקבל גרין קארד (כרגע עדיין לא us person). יש לנו היום שני חשבונות השקעות בארץ אחד על שם בעלי בלבד ואחד על שם שנינו, בברוקר ישראלי, עם ניירות ערך גם ישראלים וגם אמריקאים (מניות).
למיטב הבנתי הדבר הרצוי הוא ...
לפני כמעט שנתיים רכשנו דירה. יש בבעלותנו דירה נוספת, מושכרת, אותה החלטנו לא למכור ובעצם לקחנו שתי משכנתאות - על הדירה הנרכשת והדירה הקיימת (זה היה אפשרי באותו זמן), ושמנו הון עצמי מינימלי. יש לנו חסכון של כ1M שמושקע בשוק ההון (מדדי מניות עולמיים) ולא נגענו בו. ההכנסות החודשיות המשותפות שלנו, יחד עם ...
במקרה שההשקעה בברוקר זר (AD) היא ללא רווחים כי רק קנינו ניירות ערך במהלך השנה ולא מכרנו כלום, ולא קיבלנו דיבידנדים - האם יש צורך להגיש דו"ח שנתי למס הכנסה?...
היי,
אקדים ואומר שחיפשתי בפורום ובבלוג (קוראת נאמנה) ולא מצאתי תשובה ברורה לשאלה שלי, ולכן פתחתי נושא חדש.
אני עושה את צעדי הראשונים בIRA (כרגע מנהלת תיק השקעות אישי כבר כמה שנים של חסכונות שלי ושל בן זוגי). העברתי לשם קרנות השתלמות וקופת גמל מהסוג הישן (נזילה ופטורה). פתחתי את חשבונות הIRA דרך קב...
אני במצב דומה. קופת גמל ישנה עם הפקדות מלפני 2008 שכבר נזילה. אם אמצא קופת גמל "רגילה" (לא להשקעה) בתנאים טובים באיזשהו בית השקעות ואנייד את קופת הגמל הישנה אליה אז הכסף שהופקד עד 2008 עדיין יהיה פטור מרווח הון ונזיל?...
בעודי מחפשת קרן נאמנות מחקה למדד MSCI Emerging Markets שמתי לב שעל אף ההצהרות של הקרנות שX אחוזים משווי הקרן יחשפו למדד האחזקות הן כמעט באופן מוחלט של אג"ח ממשלתי (ישראל) ואג"ח מדינה חו"ל (ארה"ב).
מה הקשר? מה אני מפספסת פה?...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.