מישהו קיבל פיצוי על עיכוב הפקדות לקרן השתלמות IRA

🕒 פורסם בתאריך: 23/06/2019 15:26

מבין את התסכול.



מצד אחד מנגנון הפיצוי שקיים במסלולים מנוהלים של הפקדה לפי תאריך ערך אינו רלוונטי בIRA.



מצד שני לא הגיוני לצפות לפיצוי ע"פ ניירות הערך שהתכוונת לרכוש.



אני לא שמעתי על מישהו שקיבל פיצוי על עיכובים בIRA.

🕒 פורסם בתאריך: 23/06/2019 15:30

מה לגביי פיצוי בדמות אי-חיוב דמי ניהול ועמלות?

🕒 פורסם בתאריך: 24/06/2019 00:30

חברה, אני שוקל ברצינות להעביר את הקרן השתלמות שלי להלמן עוקבת מדד s&p 500. אבל אני רואה מלא תלונות כאן על שירות גרוע, ואי הפקדות של כספים. כדאי לי לשקול מחדש את המעבר? יש לכם מושג על מוצרים אחרים באותו סגנון?.



תודה.

🕒 פורסם בתאריך: 27/06/2019 22:27

גם לי הם משכו את הזמן בתירוצים שונים. לאחר שעבר, גיליתי שמסרו לי מידע מוטעה (טלפונית) לגבי המרת מטבעות. בנוסף קיבלתי מערכת מזעזעת של מזרחי-טפחות למסחר בחו״ל.



עוזב בהקדם האפשרי. שירות לקוחות מזלזל ומתעלם.

🕒 פורסם בתאריך: 27/06/2019 23:53

גם אצלי היה לאחרונה עיכוב של 5 חודשים (!) בשיוך הכספים לקרן (לא IRA).



ווידאתי שהכסף אכן הועבר בזמן מהמעסיק ואכן בתום חמישה חודשים, ההפקדות שויכו באופן תקין, כך שהבעיה הייתה לאורך כל הדרך בהלמן-אלדובי.



בהחלט מצב בעייתי מאוד, בינתיים אני שם, אבל אם זה יימשך סביר שלא אשאר לאורך זמן.

🕒 פורסם בתאריך: 29/06/2019 13:17

אפשר לשאול למה אתה מתכוון?

🕒 פורסם בתאריך: 29/06/2019 14:35

לצערי גם אני חווה בעיות איתם.



כבר מספר חודשים שאני בטלפונים איתם לגבי העברת קופה ל- IRA. כל פעם הנציג ממלא משהו לא נכון בטפסים ובכללי הנציגים בטלפון לא ממש יכולים לעזור (נשמע שהם חברה אחרי צבא שלא באמת מבינים מי נגד מי).



בסופו של דבר הכל מתחיל להסתדר. קח בחשבון שבמעבר כל הכסף שלך הולך להיות במקום לא ידוע למשך מספר חודשים ואף אחד לא באמת ידע איפה הוא נמצא ומתי הוא יעבור.

🕒 פורסם בתאריך: 29/06/2019 21:12

אחרי חמישה חודשים סוף סוף עדכנו את המעסיק באופן נכון.



נשאר לשייך כספים ולמצוא את הזנבות שהועברו לשתי קופות לא נכונות.



נראה שהסוד בסופו של דבר זה להגיע למישהו בכיר יותר מהנציגים, ולשמור איתו על קשר.



הסוכן עצמו לא מביע שום עניין בבעיה ורק "מעביר את המידע לאנשים הרלוונטים" aka לא עשה כלום.



וגם את הנציגים הבעיות שלי לא הרשימו.

🕒 פורסם בתאריך: 30/06/2019 01:29

אז מה האלטרנטיבה? יש חברה אחרת שאין איתה בעיות לקרן השתלמות עם דמי ניהול נורמאליים שעוקבת אחרי מדד רחב? או שהסוד לדמי ניהול הנמוכים זה השירות הגרוע?



השאלה מה קורה עם הכסף הזה? יש לי 110K בקרן השתלמות, זה סכום גדול, האם יש ערבויות מסויימות לכסף שיש כבר בקרן ולהפקדות החדשות?.

🕒 פורסם בתאריך: 30/06/2019 01:46

אני לא חושב שיש אלטרנטיבה. בכל החברות השרות פחות או יותר אותו דבר.



זה שתשלם יותר לא מבטיח שתקבל שרות יותר טוב. זה עניין של מזל בעיקר, ולא רק השאלה על איזה נציג אתה נופל אלא גם מה מצב החברה באותו זמן שאתה צריך שרות.



לIBI היה בזמנות שרות טוב, מאז הרכישה המחיר לא ממש ירד אבל יש לי רושם שהשרות קצת ירד.



אני מקווה בשביל הלמן שהם יקחו את עצמם ביידים וישפרו את השרות שלהם

אל תדאג, הכסף לא באמת נעלם. אם זאת קרן מנוהלת אז הוא אפילו יצבור תשואה בזמן הזה.



דרך אגב, הרושם שלי שהבעיות בשרות הן בעיקר בIRA, שזה מוצר שרוב (או אפילו כל) הנציגים הזוטרים לא ממש מכירים ולא יודעים איך לעבוד איתו. אל תשכח שזה מוצר נישתי יחסית, שרוב הלקוחות לא משתמשים בו ולכן הגיוני שנציגי שרות יכירו אותו פחות.



אני מניח שבקרן מחקה SP500 "רגילה" יהיו פחות בעיות.

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2019 11:27

היי,



לאחרונה ביצעתי העברת קרן השתלמות מגוף א' לגוף ב'.



המעבר מתעכב יותר זמן מהצפוי (מספר שבועות) לטענת הגוף המעביר אני אפוצה על העיכוב.



לא הצלחתי להבין מהנציג (אני לא בטוח שהוא מכיר את הפרטים) איך מחושב הפיצוי.



אשמח אם מישהו מכיר ויכול לספר איך נקבע גובה הפיצוי.



תודה!

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2019 11:42

בגדול... יש תאריך שבו מוגדר שהקרן המעבירה מפסיקה להיות אחראית על הכספים והקרן המקבלת מתחילה להיות אחראית.



אם מחשבים את התשואה במסלול שניידת אליו החל מאותו תאריך ועד שיתבצע ההפקדה בפועל, וזה הפיצוי.



בעצם זה כאילו שהעברת את הכספים בתאריך ההוא.

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2019 15:58

איך זה עובד אם מניידים ל-IRA? (שאלה חצי-רטורית).

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2019 16:05

אני יודע איך זה עובד אם מעסיק מאחר בהפקדה, יש ריבית פיגורים של 6% שנתי.



אבל זה דורש ממש לתבוע את המעסיק, אז לא יודע כמה אנשים מנצלים את זה (אולי רק אחרי שעזבו את אותו מעסיק).



אולי זה דומה אם קופת הגמל היא אחראית על העיכוב.

🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2019 00:36

אני חוויתי אינסוף תקלות עם מיטב דש, בין היתר עיכוב קליטת כספים. ממליץ לכם להתלונן למפקח על הביטוח(תהליך פשוט באינטרנט), ככה קיבלתי פיצוי של 1500 שח. זה כמובן לא מנע מהם להתחיל סאגה חדשה של תקלות תוך חודש והתלוננתי שוב.



לאחר תלונה החברה מחוייבת לענות ולטפל תוך חודש.



כמעט עברתי להלמן אלדובי מתוך יאוש, עכשיו אני מבין שכל החברות אותו דבר.



בבקשה תתלוננו, זאת הדרך היחידה [נמחק, בבקשה לא להשמיץ -יוסיק].