מכירה של מניות ישראליות בהפסד גדול כדי לקבל מגן מס על רווחי הון

🕒 פורסם בתאריך: 12/01/2020 15:20

אהלן חבר'ה,



יש לקרוב שאני עוזר לו, מניות ישראליות (בין היתר של טבע ובזק) בהפסד של כ185K, ועוד סכום יחסית זניח בהפסד של ני"ע אמריקאים. אני רוצה לעשות לו סדר בתיק, לממש את כולו ולקנות קרנות איריות במקום הניירות שיש לו כרגע.



1) במידה ויש לו רווחי הון שניתן לקזז את כולם מול מגני מס גדולים בשל הפסדים גדולים במניות, כדאי למכור בהפסד את כל היחידות במניות האלו, ולקנות אותן שוב יום אחרי?, האם זה ידליק נורה אדומה אצל מס הכנסה והוא יתעלם מהמגן מס בסכומים כאלו?.



2) בתור מניות שמפסידות תקופה ארוכה, ושלא תואמות את אסטרטגית ההשקעה שהוחלטה, מדוע בכלל לקנות אותן שוב בעצם, ולא לקנות באותו סכום במקום קרנות איריות?.



מדוע ממליצים בעצם לקנות אותן ניירות שוב לאחר יצירת מגן מס? האם אני מפספס כאן משהו או שאפילו עדיף למכור נייר X "כושל" בהפסד לצרכי מגן מס ולקנות נייר Y שהוא ETF "מוצלח" ומתאים לאסטרטגית ההשקעה החדשה באותו סכום שמכרנו בו את X?



3) האם במכירה של ני"ע "רגילים" (נניח טבע,בזק וכו') לא ETFS, כדאי לתת לימיט באמצע של הBID והASK הראשונים בטבלה, בדומה למה שהוצע כאן לגביי רכישת הקרנות האיריות בארץ?



4) האם יש בעיה לקזז רווחי הון של ני"ע זרים עם מגן מס מני"ע ישראלים? זכור לי במעורפל שעלולה להיות התנגשות כזו.



מודה על כל עזרה.