🕒 פורסם בתאריך: 12/03/2020 18:50
אני מנסה לנסח נוסחה שתעזור לי לפחות ברמה התיאורתית לדעת כמה לכמה תשואה אני זקוק כדי לעבור ממצב של הפסד לרווח במקרה של תשואה מאוד שלילית.
לדוגמה: נניח והשקעתי 100 אלף ש"ח בקרן סל עוקבת מדד כולשהו.
ונניח שהמדד ירד בשנה האחרונה ב 20%, כלומר הערך של התיק שלי (על הנייר) זה עכשיו 80 אלף ש"ח.
כמה תשואה אני צריך לעשות בשנים הבאות כדי להחזיר את ה 20 אלף ש"ח האלה שהפסדתי? (20% זה לא מספיק כי 20% מ 80 אלף ש"ח זה לא 20 אלף ש"ח)
ברור לי שהנוסחה הזאת תהיה רחוקה מהמציאות כי אי אפשר לדעת מה תהיה האינפלציה ויש עוד פרמטרים שיכולים להשפיע אבל אני אשמח לאיזשהו מושג כללי.
אני אפילו זוכר אפילו שמישהו כתב על זה משהו בפורום שעל כל 10% שמפסידים צריך לעשות כפול תשואה בשנים הבאות (20%) כדי לסגור את הפער להגיע לרווח.
לדוגמה: נניח והשקעתי 100 אלף ש"ח בקרן סל עוקבת מדד כולשהו.
ונניח שהמדד ירד בשנה האחרונה ב 20%, כלומר הערך של התיק שלי (על הנייר) זה עכשיו 80 אלף ש"ח.
כמה תשואה אני צריך לעשות בשנים הבאות כדי להחזיר את ה 20 אלף ש"ח האלה שהפסדתי? (20% זה לא מספיק כי 20% מ 80 אלף ש"ח זה לא 20 אלף ש"ח)
ברור לי שהנוסחה הזאת תהיה רחוקה מהמציאות כי אי אפשר לדעת מה תהיה האינפלציה ויש עוד פרמטרים שיכולים להשפיע אבל אני אשמח לאיזשהו מושג כללי.
אני אפילו זוכר אפילו שמישהו כתב על זה משהו בפורום שעל כל 10% שמפסידים צריך לעשות כפול תשואה בשנים הבאות (20%) כדי לסגור את הפער להגיע לרווח.