המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2020 19:06

נניח מצב נתון של תיק מנייתי המורכב מ15+ מניות בלו צ'יפ או בסגנון, עד היום היה "כלוא" ברווח גדול יחסית.

בעקבות מצב השוק, נתח גדול מהרווח נחתך, ושינוי התיק בלי לספוג יותר מידי תשלום מס נהיה אפשרי.

בהנחה והרצון הוא לפשט את התיק לכזה שמורכב בעיקר מ-ETF כללי עולמי, הייתם מוכרים מניות, גם כאלה של חברות איתנות פיננסית שירדו יותר משהמדד ירד, כדי לעבור ל-VTI ודומיו?

(לא מבקש ייעוץ, רק דעות כלליות על מצב כזה).

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2020 19:21

באופן אישי, לא. קנה והחזק.

בפרט שלדבריך המניות הן טובות ויציבות באופן כללי, לא איזה מנייה מפוקפקת של טבע/דלק.

תן לזמן לעשות את שלו והן יעלו בחזרה.

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2020 19:37

אם תשאיר את החברות הטובות ( Let the winners ride)

ותפטר את החברות הרעות (cut the lossers short)

כמה ישארו לך?

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2020 19:43

בערך שליש "רעות" והשאר "טובות". טיפה טריקי כי ב"רעות" יש גם מדד של emerging market ספציפי (ברזיל) ולהבנתי זה נכס נומינלי בחלקו.

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2020 19:47

עכשיו תילך אחרונה ותזכיר לעצמך למה בחרת אותם

האם התזה שלך השתנתה

אם כן, סימן שיש מקום לשינוי או תחליף (נגדי)

אם אתה מאמין שבמה שהאמנת כאשר קנית ואין לך מחיר מטרה (יעד מחיר) אלא זמן בעתיד (לפרישה)

תמשיך להחזיק, לא השתנה כלום, המחיר הנוכחי לא רלוונטי

המחיר רלוונטי אם אתה מקצה סכומים חדשים (כסף חדש) למניות קיימות

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2020 19:54

זה לא תיק שנבנה על ידי, לצערי, קיבלתי ניהול שלו as is

הוא למטרת מחייה בפנסיה היום (לא שלי, ורחוק מלהיות הנכס היחידי לפנסיה הנ"ל)

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2020 20:01

אם הוא משלם דיבידנדים ואתה חי מהם,

זה מטה את הכף לטובת השארתו

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2020 23:18

אני ניצלתי את הירידה כדי לשנות הרכב נכסים שבמילא רציתי לעשות.

2 שיקולים נוספים שעברו בראשי ולשיקולך:

- בניתי אקסל של כמה אחוז מס אשלם על כל נכס במכירה לעומת כמה אחוז מהתיק הנכס ימשיך להוות. השארתי כמה מניות שבהן האחוז לתשלום היה גבוה, תוך החלטה כמה אספוג הבדל מההרכב "הרצוי". שים לב אם יש לך אפשות למכירה לפי lots או רק FIFO.

- אולי זה רק פסיכולוגי (ואולי לא), אבל היה לי חשש שבזמנים אלו יש יותר פוטנציאל של שינוי ערך חד בזמן שהכסף מחוץ לשוק

🕒 פורסם בתאריך: 01/04/2020 23:36

מגניב, תודה.

זה לא פסיכולוגי, השוק הרבה יותר תנודתי עכשיו.

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2020 08:11

אני מופתע מחלק מהתשובות.

זה לא תיק שאתה בחרת, אתה רוצה שהוא יהיה פשוט יותר (ועל הדרך ויותר חשוב - תקבל גם תיק מפוזר הרבה יותר), אתה יכול לעשות את זה עכשיו כמעט ללא מס, נשמעת לי כמו החלטה קלה, דו איט.

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2020 12:03

אתה בטוח שהסיפור כזה פשוט? נניח מקרה היפוטתי של תיק שנקנה ב-100אש"ח לפני שנים רבות והיום אחרי הירידה שווה 1.1מש"ח.

המחיר\מס שצריך לשלם כדי להרוויח את הפשטות והפיזור הוא 250 אלף שקל...

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2020 13:07

מדובר על המקרה הזה..

שינוי מבנה תיק בזמן משבר

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן