לימודי ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני

🕒 פורסם בתאריך: 22/08/2020 13:04

מצטרף לשאלה, אולי פה יענו לזה אחרי שלא קיבלתי מענה בפוסט שלי (:

🕒 פורסם בתאריך: 24/08/2020 10:23

היי,



לימודי ייעוץ השקעות/ ייעוץ פנסיוני דורשים לימודים של שנה וחצי עד שנתיים בערך. לקבלת רישיון יש צורך להיבחן בכ-5 בחינות של הרשות לניירות ערך+ לבצע התמחות של כחצי שנה בגוף/ חברה שיהיו מוכנים לקלוט להתמחות.



למי שיש תואר ראשון במנהל עסקים/כלכלה/מימון פטור מ3 בחינות ועליו להיבחן ב2 בחינות בלבד.



שים לב שלא ניתן לעסוק בשני התחומים, כלומר, לא ניתן להחזיק ברישיון של יועץ השקעות וגם של יועץ פנסיוני.



למידע מלא יותר אני ממליצה להיכנס לאתר של הרשות לניירות ערך.



היועצים משתלבים בבנקים, בסוכנויות ביטוח וכסוכנים פרטיים.



קטונתי מלדעת האם הביקוש יגבר, אך באופן כללי מדובר בשני מקצועות מבוקשים ונראה כי יש מספיק עבודה בתחום לפי היצע העבודות הקיים.

🕒 פורסם בתאריך: 24/08/2020 10:39

ליועצי השקעות אין ביקוש.

🕒 פורסם בתאריך: 24/08/2020 20:21

חולקת על דעתך. רק היום נתקלתי במספר מכובד של הצעות עבודה, במקרה.

🕒 פורסם בתאריך: 24/08/2020 20:56

תוכלי להפנות אותי בבקשה?

🕒 פורסם בתאריך: 24/08/2020 20:58

הנבואה ניתנה לשוטים אבל אני מעריך שיש סיכוי סביר שהביקוש ירד בגלל טרנדים של הציבור וטכנולוגיות חדשות.



כבר היום(אני חושב)יש הרבה פחות ביקוש בגלל דברים כמו ביטוח ישיר או דרך האינטרנט שמבטל את הצורך בסוכן.



גם בהשקעות אני מאמין שהרבה פחות תיקי השקעות שמנוהלים ע"י סוכן פיזי שאתה פוגש נפתחים מפעם,יש המון אלטרנטיבות זולות מתיק פסיבי ועד "יעוץ רובוטי" לסוגיו בעמלות נמוכות.

🕒 פורסם בתאריך: 03/09/2020 11:15

תגיד איפה למדת משווק פנסיוני והאם נשארו לך ספרים?

🕒 פורסם בתאריך: 03/09/2020 21:28

לא למדתי, אני לומד מספרים לבחינות, אבל הספרים שנשארו לי מקושקשים לגמרי

🕒 פורסם בתאריך: 04/09/2020 00:59

מקצוע בימיו האחרונים

🕒 פורסם בתאריך: 16/09/2020 23:44

היי אורי,



סורי, לא זוכרת כבר היכן נתקלתי, באחד מאתרי חיפושי העבודה השונים למיניהם...די בקלות...

🕒 פורסם בתאריך: 23/12/2020 19:28

למה?



על סמך מה?

🕒 פורסם בתאריך: 23/12/2020 19:33

המציאות.

🕒 פורסם בתאריך: 24/12/2020 23:08

הערכה שלי יתגבר הביקוש ליועצים פנסיונים, ויקטן הביקוש ליועצי השקעות



שני הדברים כתוצאה מהתגברות הליכי האוריינות הפיננסית של ההמונים.

🕒 פורסם בתאריך: 26/12/2020 17:45

אני מכיר ועוקב אחר שוק הפנסיה די מקרוב בעשור האחרון (הייתי כתב לתחום הזה), ועכשיו אני עוסק בשוק העבודה.



מהזווית שלי - התחום לא מבטיח. מי שזוכר, לפני עשור+ הבנקים יצאו בקול תרועה ופתחו עמדות ייעוץ פנסיוני בהמון סניפים. זה לא התרומם, הציבור פשוט לא בא. בימים האחרונים אגב הבנק הבינל מנסה להחיות את זה, אבל באופן דיגיטלי, כלומר כזה שאני מניח שלא יוצר ככ משרות (לפחות לא ליועצים). זה הכיוון של השוק. גם קרנות ברירת המחדל (יוזמה מדהימה), בעצם מפשט את השוק מתוך הבנה שאנשים לא ישלמו על ייעוץ, ואם היועץ לא בתשלום אז הוא כנראה לא לטובת הלקוח (שתי אפשרויות גרועות מבחינת המדינה).



כך שלצערי לא הייתי ממליץ על זה.



דווקא ייעוץ משכנתאות (שלתחושתי גם מושך הרבה אנשים עכשיו ואני לא אתפלא אם הוא בדרך להצפה), עדיין יותר רלוונטי כי אני חושב שאנשים מבינים יותר שמדובר במוצר סופר מורכב וכשאתה מול הבנק פערי הידע משחקים לרעתך ויכולים לעלות לך פי כמה וכמה מייעוץ של 3000-5000 שח