🕒 פורסם בתאריך: 19/10/2020 17:36
שלום לכולם,
מבחינה היסטורית, ראיתי שתיק השקעות פשוט שמורכב מ-60% מניות ו-40% אג"ח ארוך טווח הניב תשואה מעולה עם תנודתיות יחסית נמוכה. הבנתי שבימינו עם ריבית אפסית השקעה כזו במקרה הטוב תניב הרבה פחות תשואה אם הריבית תישאר אפסית, ובמקרה הרע תצנח בשוויה כשהריבית תעלה. כמובן שאפשר גם ללכת על סוגים שונים של אג"ח, אבל התשואה עדיין כנראה תהיה מאוד נמוכה.
אני יודע שהמטרה של אג"ח אמורה להיות ייצוב של התיק ולא הכנסת תשואה, אבל אני תוהה האם יש דרכים אחרות לייצב את התיק ועדיין להשיג תשואה סבירה, ואולי גם על הדרך להיות פחות תלוי בממשלה שזה תמיד טוב.
למשל, חשבתי במקום אג"ח להשקיע בסקטורים כמו Utilities, Real Estate, Health Care, Consumer Staples כאשר ההיגיון הוא שגם אם נכנסים למיתון מדובר בשירותים שעדיין אנשים הולכים לצרוך. מה דעתכם?
מבחינה היסטורית, ראיתי שתיק השקעות פשוט שמורכב מ-60% מניות ו-40% אג"ח ארוך טווח הניב תשואה מעולה עם תנודתיות יחסית נמוכה. הבנתי שבימינו עם ריבית אפסית השקעה כזו במקרה הטוב תניב הרבה פחות תשואה אם הריבית תישאר אפסית, ובמקרה הרע תצנח בשוויה כשהריבית תעלה. כמובן שאפשר גם ללכת על סוגים שונים של אג"ח, אבל התשואה עדיין כנראה תהיה מאוד נמוכה.
אני יודע שהמטרה של אג"ח אמורה להיות ייצוב של התיק ולא הכנסת תשואה, אבל אני תוהה האם יש דרכים אחרות לייצב את התיק ועדיין להשיג תשואה סבירה, ואולי גם על הדרך להיות פחות תלוי בממשלה שזה תמיד טוב.
למשל, חשבתי במקום אג"ח להשקיע בסקטורים כמו Utilities, Real Estate, Health Care, Consumer Staples כאשר ההיגיון הוא שגם אם נכנסים למיתון מדובר בשירותים שעדיין אנשים הולכים לצרוך. מה דעתכם?