התחלתי עבודה חדשה - איך לא לאבד וותק בקרן השתלמות?

🕒 פורסם בתאריך: 02/11/2020 13:04

שלום לכולם,



התחלתי בספטמבר עבודה חדשה לאחר שנה ו-10 במקום העבודה הקודם.



גם מקום העבודה הנוכחי וגם הקודם הפרישו לקרן השתלמות,



הקרן השתלמות הנוכחית שלי היא באלטשולר שחם, דיברתי איתם היום והם אומרים שאי אפשר להמשיך להפקיד אליה מהמעסקים החדש,



אלה לפתוח קופה חדשה, עם וותק חדש, ובמשיכה לאחד את הותק.



המנהלת חשבונות במקום החדש אמרה לי בפירוש שכן אפשר להעביר את הקופה, ורק צריך לקבל מסמכים מאלטשולר.



כידוע, ניתן למשוך מקרן השתלמות ללא מס אחרי 6 שנים ולכן קריטי לי שהוותק לא יתאפס.



במקום הקודם ההפרשה הייתה עד התקרה בחוק (15,700 אם אינני טועה) ובעבודה החדשה בגובה השכר (> 15,700) אם זה משנה משהו.



אשמח לעזרתכם - אין לי איזה אובססיה לאלטשולר, אני רק רוצה לפדות את הקופה בעוד 4 שנים בלי לשלם מס.



תודה!