העברת בעלות בקופת גמל ותיקה

🕒 פורסם בתאריך: 15/12/2020 21:43

למי אתה רוצה להעביר את הבעלות?. למיטב ידיעתי (הלא רבה כלל, @נדב יכול לעזור הרבה יותר) אכן אי אפשר להעביר בעלות.



אבל, אני לא מבין למה לדעתך עשית טעות? אתה משלם דמי ניהול שהם בדר"כ גבוהים על הקופה אם לא התמקחת מראש ועקבת שלא העלו אותם, שלטווח של עשרות שנים (כתלות בדמי הניהול) הפטור ממס נשחק עד נעלם בגללם.



לתקופות ארוכות, עדיף לנצל את הפטור, למשוך ולהשקיע את הכסף בעצמך.



במקרה שלך,אם יש לה פנסיה מקיפה, אתה יכול לנייד את הקופה אליה ולהגדיל לה את הקצבה (כנראה בגרושים בגלל גודלה)



אתה יכול גם למשוך אותה והלפקיד את הכסף בפק"ם צמוד ונזיל - לדעתי הכי הגיוני כי זה מיועד לטיפולים באדם מבוגר.



קח בערבון מוגבל, אני לא עוסק בתחום, פשוט לא מזמן משכתי גם 250K מקופות גמל ותיקות מאותם שיקולים וזה טרי לי.

🕒 פורסם בתאריך: 15/12/2020 22:58

למיטב ידיעתי אי אפשר להעביר את הקופה לשם של מישהו אחר.

🕒 פורסם בתאריך: 15/12/2020 23:41

אוקיי תודה רבה על התשובות