ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון?

🕒 פורסם בתאריך: 25/12/2020 18:05

בואו נניח לרגע שאנחנו עובדים ללא דיבידנדים.



נניח שקנינו במשך הרבה שנים יחידות של תעודות סל והגענו ליעד.



כל חודש לצורך העניין קנינו בממוצע 5 יחידות של תעודת סל X



לאחר זמן מה, אגרנו יחידות (בלי להתחשב בעליית הערך כי זה לא העניין כאן) בשווי 300 חודשי מחייה, כלומר 1500X.



כעת, אנחנו צריכים להתחיל לחיות מהנכסים, ונניח שיש עליית ערך.



כעבור זמן מה, נישאר עם 1000X, ואחר כך עם 500X, והערך של התיק בכללותו יישמר.



מתי שיהיה לנו 300X עם אותו ערך תיק, כל יחידה תוכל לממן לנו חודש מחייה, וב25 X שנת מחייה.



לא קשה לראות שבשלב מסויים הערך של כל יחידה יהיה גדול יותר מהדרוש למחייה, אבל נהיה חייבים למכור לפחות אחת כדי לחיות ממנה.



אני תוהה אם זה תרחיש ריאלי, ואם כן, איך מתמודדים איתו בלא אירועי מס, או איך מונעים אותו 10 שנים מראש?