מלכודת מס רווחי הון מניות מוצלחות

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 13:07

כיף, עשית 25% תשואה, האם אתה ממהר לאישו מקום?



ואם זו השקעה לטווח ארוך, אני הייתי משאיר ועכשיו אולי זה הזמן להוסיף ניירות נוספים לאיזון במקום למכור ולקנות מחדש...

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 13:14

1. שיקולי מס תמיד צריכים להיות משניים ביחס להקצאת הנכסים הרצוייה.



2. את המס תשלם בכל מקרה בעתיד. ההבדל היחיד זה הריבית שהמס היה צובר בינתיים.

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 13:14

האם אתה חושב ברמת ביטחון גבוהה שWIX שווה הרבה יותר מ17 מילארד? האם אתה מרגיש בנוח אפילו לא לראות על החברה ציטוט בעשר שנים הקרובות כי אתה יודע שהיא תהיה שווה יותר?



האם אתה חושב ברמת בטחון גבוהה ש FVRR שווה הרבה יותר מ 9 מילארד? האם אתה מרגיש בנוח אפילו לא לראות על החברה ציטוט בעשר שנים הקרובות כי אתה יודע שהיא תהיה שווה יותר?



אם התשובה היא כן, אז אין מה לחשוב תשאר...אם אין לך מושג למה הן שוות יותר...אולי שווה לשקול לצאת....מס הוא השיקול המשני. השאלה האם אתה מחזיק נכסים ששוים הרבה יותר עכשיו, יהיו שווים הרבה יותר בעתיד...או מנופחים בהווה.

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 13:16

לא בטוח שהבנתי.



הסיבה היחידה לא למכור היא המס? הדרך היחידה לא לשלם מס היא להמתין שהרווח יתאפס או להשתמש במגן מס.

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 16:03

זה

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 17:05

מניה כמו פייבר יכולה לרדת או לעלות ב 40% בשבוע.



לדעתי, מס של 25% זה לא שיקול מכריע בנכס כל כך תנודתי.

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 17:53

בעיני לא חד משמעי ששיקולי מס משניים. צריך לעשות את החשבון ולהחליט. כל מקרה לגופו.



לדוגמה, בעיצומו של המשבר השקיע אדם בקרן ETF PEJ שמחזיקה חברות בתחום תיירות ובידור.



הקרן עלתה מאז בערך ב100%.



נניח וימכור אותה ויקנה VT בכסף שיישאר לאחר המס. לפי החישוב שעשיתי VT צריכה להרוויח כמעט 15% יותר מ PEJ כדי לפצות על ההפסד של הריבית דריבית.



כלומר, אם PEJ תעלה ב10% אז VT תצטרך לעלות ב11.5% (לצורך הדוגמה התעלמתי מדמי ניהול הקרנות).



האם זה משני? בהרבה מקרים כן אבל לא תמיד. האם הייתי משלם מס כדי להחליף SPY ב VT? ככל הנראה לא.

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 18:29

תודה לכולם על התשובות!



אני מאמין בחברות האלה לטווח הארוך, פשוט הם כרגע חלק ניכר מהתיק שלי בגלל ההצלחה הפנומנלית שלהם, וחשבתי אולי להחזיר אותם למקום קצת יותר קטן מסך ההשקעות שלי, כי יש סיכוי די משמעותי שאני טועה. אני לא ידעתי ששיקולי מס אמורים להיות זניחים בבחירת מהלכים בתיק.

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 18:55

תמצא את הדרך שנכונה לך לשילוב בין האמונה לעתיד והשינה הטובה בלילה בהווה.



אני מוציא במקרים כאלו את הקרן ואז פסיכולוגית מרגיש יותר טוב כי אין לי מה להפסיד.

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 19:01

אבל במידה ואתה צודק, אז הם יהפכו להיות חלק *עוד יותר* ניכר מהתיק שלך. ואז מה תעשה? תמשיך להיות בהתלבטויות כל הזמן כי המס על רווחי הון שלך יהיה במונחים נומינליים גבוה יותר.

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 19:36

להשקיע רק כי אתה מאמין בחברה זוהי טעות די משמעותית ברוב המקרים(חוץ מבמקרה של שוק שוורי חזק שבו כל הסירות עולות - והסירות הכי נוצצות גם עם החורים בכלל...). כשהכל עולה, זה נהדר ולא דורש החלטות....הבעיות מתחילות בירידות.



אם נגיד הייתה לך דירה בת"א באזור שאתה יודע שכל הדירות שוות בו 5 מיליון ש"ח לפחות...במידה ומישהו היה בא אליך ומציע לקנות את הדירה שלך ב 3 מיליון ש"ח היית כנראה צוחק לו בפנים וממשיך הלאה.



אבל מה תעשה אם המחיר של Wix ירד עוד שבוע ל 250$? 200$? תשאר בפנים?



אם אין לך מושג כמה לפי דעתך החברה שווה אז כנראה שלא תקבל החלטות נכונות בעת ירידות(במידה ואם יגיעו).

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2021 19:59

כשאני בהתלבטות דומה על נייר שאני מחזיק, אני שואל את עצמי את השאלה הבאה:



נניח לא הייתי מושקע באותה מניה, האם הייתי קונה אותה במחיר של היום ובסכום שאני מחזיק בה (בקיזוז מס)? אם התשובה היא כן, אני אמשיך להחזיק אותה. אם התשובה היא שהייתי קונה אבל בכמות נמוכה יותר, אז אמכור חלק מהנכס, לפי כמה שהייתי קונה כיום. אם התשובה היא לא, סימן שאני מעריך שתשואות העתיד יהיו פחות מאשר אפיקים אחרים ואז אמכור את הנכס כולו.



במילים אחרות, המס הוא שיקול משני עבורי, קודם כל אני בוחר במה להשקיע וכמה.

🕒 פורסם בתאריך: 14/03/2021 16:41

אם זו חברה ספציפית אני ממש ומשלם מס (בדרך כלל מוכר חלק יחסי אפילו אם חושב שתעלה עוד, אם לא אז מוכר הכל)



מדדים קונה לטווח ארוך ומחזק מה שצריך