🕒 פורסם בתאריך: 05/04/2021 21:47
היי,
בן 25 עם קצת כסף בצד שבינתיים מעלה אבק.
כבר כתבתי כמה שאלות בסגנון אבל אשמח לשמוע את דעתכם על התיק הבא:
60/40 לטובת מניות.
בתור משקיע מתחיל, מעדיף בהתחלה להמנע מהשקעה בחו"ל, בייחוד בהתחשב בעובדה שאני מעוניין בקרנות איריות ולא אמריקאיות.
החלק המנייתי:
20% iShares Core S&P 500
80% iShares MSCI ACWI
החלק האג"חי:
50% קרן אגח ממשלתי שקלי ריבית קבועה 2-5 שנים
50% קרן אגח ממשלתי צמודות 2-5 שנים
אני מודע לאלוקציה ה"כפולה" לארה"ב בחלק המנייתי. המטרה היא להיחשף בשיעור גבוה יותר לארה"ב מאשר לשאר העולם (שיעור גבוה יותר מאשר ב MSCI ACWI) משתי סיבות:
1. יש לי אמונה מסוימת (אולי שגויה) בשוק האמריקאי שימשיך לשגשג לאורך זמן
2. אני מתחבר לדעות של באפט ובוגל שלמעשה השקעה בארה"ב היא בעקיפין גם השקעה בינלאומית כי הרבה מהחברות בסנופי הן בינ"ל.
בחלק האג"חי שקלתי תחילה את קרן אג"ח ממשלתי כללי אבל בסוף העדפתי קרנות עם מח"מ קצר יותר כדי שאוכל לישון קצת יותר טוב בלילה מבלי לחשוש לסיכונים שונים כמו סיכון ריבית.
התוכנית:
להחזיק את התיק לפחות 10-15 שנה (ואולי עד לפרישה - אם אצליח מוקדמת ואם לא אז "רגילה") ומבחינתי גם יותר מבלי לשנות את הקצאת הנכסים יותר מדי ולאזן פעם בשנה. היוצא דופן היחיד יהיה במידה שהשוק יקרוס (מה שאני חושד שעלול לקרות בקרוב) ובמקרה כזה אני מתכנן להגדיל את החלק המנייתי לאיזור ה75%.
אשמח לשמוע מכם ביקורות/דעות לגבי דברים ששווה לשקול לשנות/להשאיר בתיק.
בן 25 עם קצת כסף בצד שבינתיים מעלה אבק.
כבר כתבתי כמה שאלות בסגנון אבל אשמח לשמוע את דעתכם על התיק הבא:
60/40 לטובת מניות.
בתור משקיע מתחיל, מעדיף בהתחלה להמנע מהשקעה בחו"ל, בייחוד בהתחשב בעובדה שאני מעוניין בקרנות איריות ולא אמריקאיות.
החלק המנייתי:
20% iShares Core S&P 500
80% iShares MSCI ACWI
החלק האג"חי:
50% קרן אגח ממשלתי שקלי ריבית קבועה 2-5 שנים
50% קרן אגח ממשלתי צמודות 2-5 שנים
אני מודע לאלוקציה ה"כפולה" לארה"ב בחלק המנייתי. המטרה היא להיחשף בשיעור גבוה יותר לארה"ב מאשר לשאר העולם (שיעור גבוה יותר מאשר ב MSCI ACWI) משתי סיבות:
1. יש לי אמונה מסוימת (אולי שגויה) בשוק האמריקאי שימשיך לשגשג לאורך זמן
2. אני מתחבר לדעות של באפט ובוגל שלמעשה השקעה בארה"ב היא בעקיפין גם השקעה בינלאומית כי הרבה מהחברות בסנופי הן בינ"ל.
בחלק האג"חי שקלתי תחילה את קרן אג"ח ממשלתי כללי אבל בסוף העדפתי קרנות עם מח"מ קצר יותר כדי שאוכל לישון קצת יותר טוב בלילה מבלי לחשוש לסיכונים שונים כמו סיכון ריבית.
התוכנית:
להחזיק את התיק לפחות 10-15 שנה (ואולי עד לפרישה - אם אצליח מוקדמת ואם לא אז "רגילה") ומבחינתי גם יותר מבלי לשנות את הקצאת הנכסים יותר מדי ולאזן פעם בשנה. היוצא דופן היחיד יהיה במידה שהשוק יקרוס (מה שאני חושד שעלול לקרות בקרוב) ובמקרה כזה אני מתכנן להגדיל את החלק המנייתי לאיזור ה75%.
אשמח לשמוע מכם ביקורות/דעות לגבי דברים ששווה לשקול לשנות/להשאיר בתיק.