🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2021 13:10
שלום,
אישזהו יועץ פנסיוני אמר לי (לא במסגרת יעוץ פורמלי) שווה לי להעביר את הפנסיה שלי מהפניקס ואלטשולר בגלל עדיפות התשואות ובגלל המאזן האקטוארי החיובי לעומת השלילי בקרן שלי. דמי הניהול יהיו זהים (נהנה כרגע מתנאים טובים) ושתי הקרנות מובילות את הטבלה בתשואות עם יתרון קל להפניקס (כמובן שזה לא מעיד על מה יהיו התשואות בהמשך).
השאלה היא - האם יש הצדקה להעביר את הפנסיה רק על סמך המאזן האקטוארי?
לתחושתי לא - בגלל שהמאזן בשתי הקרנות יכול להתהפך ובכל מקרה הבנתי שיש עכשיו רגולציה שאמורה להשאיר אותו קרוב לאפס בממצוע. אשמח לעוד דעות, הערות, הארות וכו'
תודה
אישזהו יועץ פנסיוני אמר לי (לא במסגרת יעוץ פורמלי) שווה לי להעביר את הפנסיה שלי מהפניקס ואלטשולר בגלל עדיפות התשואות ובגלל המאזן האקטוארי החיובי לעומת השלילי בקרן שלי. דמי הניהול יהיו זהים (נהנה כרגע מתנאים טובים) ושתי הקרנות מובילות את הטבלה בתשואות עם יתרון קל להפניקס (כמובן שזה לא מעיד על מה יהיו התשואות בהמשך).
השאלה היא - האם יש הצדקה להעביר את הפנסיה רק על סמך המאזן האקטוארי?
לתחושתי לא - בגלל שהמאזן בשתי הקרנות יכול להתהפך ובכל מקרה הבנתי שיש עכשיו רגולציה שאמורה להשאיר אותו קרוב לאפס בממצוע. אשמח לעוד דעות, הערות, הארות וכו'
תודה