ניוד מלא/חלקי מביטוח מנהלים - האם אפשר לשמור ביטוח א.כ.ע?

🕒 פורסם בתאריך: 13/10/2021 23:57

יש לי ביטוח מנהלים ללא מקדם משנת 2016.



אני רוצה לנייד את הצבירה מביטוח מנהלים לקופת גמל IRA אבל להשאיר אותו פעיל, כלומר להמשיך את ביטוח אובדן כשר עבודה הקיים (הוא יוצא הרבה יותר זול מביטוח א.כ.ע. בקרן פנסיה).



מבחינתי, אפשר לנייד חלקית 70-80-90% מהצבירה (כמה שאפשר) כדי להשאיר את ביטוח מנהלים פעיל ושא.כ.ע. לא ייפגע.



פניתי לשרות הלקוחות של החברה והם טוענים שלא יכולים להגיד האם ביטוח א.כ.ע. ייפגע אם אני אעשה ניוד. הפנו אותי לסוכן.



לטענת הסוכן, לא ניתן לבצע ניוד חלקי בכלל, לא לקופת גמל ולא לקרן פנסיה.



לפי הבלוג פנסיוני של נדב - אומנם אי אפשר לנייד חלקית לקרן פנסיה החל משנת 2014 אבל כן אפשר לנייד לקופת גמל. גם קראתי כאן בפורום שאנשים עשו ניוד חלקי.



מישהו ניתקל בבעיה כזאת? איך זה נפתר? יש איזה תקנה שאני יכול להפנות את סוכן הפנסיוני אליה?



תודה!