🕒 פורסם בתאריך: 06/11/2021 22:53
שלום,
החלטתי בתיק ההשקעות שלי להקצות נכסים באופן הבא: 85% מניות 15% פק"מ.
אני בן 21 עם יכולת סיכון גבוה ולכן החלוקה הזאת.
בחרתי בפק"מ צמוד למדד במקום אג"ח כי לא רואה את היתרונות שיש בשקעה באג"ח כרגע, ובשביל לשמור מפני אינפלציה העדפתי פק"מ (תקנו אותי עם אני טועה, או אם יש דרך עדיפה מפק"מ צמוד מדד?).
את ה85% מניות החלטתי לחלק ל2 אפיקים: 80% מניות כל השוק של ארה"ב ו20% מניות כל שאר העולם.
בהנחה שתווך ההשקעה הוא בערך 10-15 שנים, הבנתי שעדיף לי בחלק של מניות בשוק האמריקאי להשקיע בקרן אמריקאית מאשר אירית (מכוון שאירית יש מיסוי כפול שעדיף על האמריקאית רק מעל 20-30 שנים וגם יש דמי ניהול גבוהים יותר) וגם מכיוון שיהיה לי בקרן אמריקאית שמשקיע רק בחברות אמריקאיות מס יחיד של 25%.
השאלה שלי היא בבחירת קרן לשאר המניות בעולם. זוהי קרן שאין בה חברות אמריקאיות, ולכן הבנתי שגם בקרן אמריקאית יהיה חשוף לכפל מס (מס מדינות המקור ולאחר מכן 25% למדינת ארה"ב).
לכן מה עדיף לקרן מחכה שאר העולם קרן אמיריקאית VXUS או קרן אירית ?
מה מס דיבידנד של מדינות המקור על כל אחת מקרנות ? הבנתי שאירית זה באזור 8%.
החלטתי בתיק ההשקעות שלי להקצות נכסים באופן הבא: 85% מניות 15% פק"מ.
אני בן 21 עם יכולת סיכון גבוה ולכן החלוקה הזאת.
בחרתי בפק"מ צמוד למדד במקום אג"ח כי לא רואה את היתרונות שיש בשקעה באג"ח כרגע, ובשביל לשמור מפני אינפלציה העדפתי פק"מ (תקנו אותי עם אני טועה, או אם יש דרך עדיפה מפק"מ צמוד מדד?).
את ה85% מניות החלטתי לחלק ל2 אפיקים: 80% מניות כל השוק של ארה"ב ו20% מניות כל שאר העולם.
בהנחה שתווך ההשקעה הוא בערך 10-15 שנים, הבנתי שעדיף לי בחלק של מניות בשוק האמריקאי להשקיע בקרן אמריקאית מאשר אירית (מכוון שאירית יש מיסוי כפול שעדיף על האמריקאית רק מעל 20-30 שנים וגם יש דמי ניהול גבוהים יותר) וגם מכיוון שיהיה לי בקרן אמריקאית שמשקיע רק בחברות אמריקאיות מס יחיד של 25%.
השאלה שלי היא בבחירת קרן לשאר המניות בעולם. זוהי קרן שאין בה חברות אמריקאיות, ולכן הבנתי שגם בקרן אמריקאית יהיה חשוף לכפל מס (מס מדינות המקור ולאחר מכן 25% למדינת ארה"ב).
לכן מה עדיף לקרן מחכה שאר העולם קרן אמיריקאית VXUS או קרן אירית ?
מה מס דיבידנד של מדינות המקור על כל אחת מקרנות ? הבנתי שאירית זה באזור 8%.