פדיון ביטוח חיים להשקעה עצמאית - בעד או נגד

🕒 פורסם בתאריך: 18/05/2022 16:38

הסיפור הוא כזה: עבדתי קצת בחברת הייטק שמינתה לי סוכנות, הסוכן עשה לי ביטוח מנהלים. משהפסקתי לעבוד בחברה, הסוכנות התנערה ממני אבל עדיין היתה רשומה כמטפל בפוליסה שלי בהפניקס. ב2019 המשכתי אותה עם ריסק זמני שהיה אמור להיות מופסק לאחר שנתיים, וכעת קיבלתי הודעת חיוב על 2022 -יעני הסוכנות מעולם לא אמרה להפניקס להפסיק את זה כנראה. בינתיים הייתי בטוח שניידתי כבר את הפוליסה הזאת לפנסיה מקיפה (דרך נציגה/סוכנת של הפניקס). מפה לשם - ניתנת לי כרגע אפשרות לפדות אותה , מדובר על כ-50 אלף, שמתוכם על החלק שאני הכנסתי יהיה מס 35% על משיכת כספים שלא כדין. זה יסתכם ב12אלף.



אין לי הרבה כספי פנסיה בגדול, וזה יותר ממה שיש לי בפנסיה המקיפה (שחשבתי שכבר נויידו אליה ה50 אלף הללו)



יש לי כספים בהשקעות ופוליסת חיסכון.



ואני שוקל להשתמש בכספים האלה בחכמה יותר עצמאית מלנייד אותם לפנסיה מקיפה.



הכוונה היא ללמוד לעומק מסחר ולהכנס סולידית כג'וניור עניו לשוק ההון וקריפטו עם סכום שמוכן לסכן ברמות סיכון שונות.



האם יש איזה "נו ברור" או "שים בפנסיה עזוב שטויות" בקהל?