קבלתי לפני מספר שנים אופציות ולאחר שנתיים כשעזבתי רכשתי את האופציות.
החברה הונפקה ובשנת המס 2022 מימשתי את המניות ברווח .
בנוסף באותה שנת המס היו לי הפסדי הון ולמיטב הבנתי אני יכול לקזז את רווחי והפסדי ההון.
להפתעתי , קבלתי במיטב טופס 867 אבל מאיסופ שרותי ניהול ונאמנות (אופציות) קבלתי טופס 106 עם...
תודה על התשובה.
במקרה שלי בגלל המצב של אימי , למיטב הבנתי אני יכול להוציא את הסכום הדרוש מהרכיב התגמולים ללא תשלום מיסוי.
כך שבמקרה שלי להוציא את כספי הפיצויים לא משתלם כלכלית , אני יכול :
1. להשאיר את כספי הפיצויים לותק קצבה והתחיל לקבל קצבה בגיל 60.
2. לפדות את רכיב התגמולים שלי ולהשקיע אותו י...
האמת היא איפה שהוא באמצע :
1. מקדם ההמרה ככול שהוא גבוה יותר (הערכה שקבלתי היא פרישה בגיל 60 - מקדם 240 , מול מקדם 200 גיל 67-70) התשלום החודשי נמוך יותר
2. בנוסף הכדאיות היא באופן אבסדורדי , תלויה בכמה פחות שנים אתה חי , באם חס וחלילה נעשה checkout בגיל 70 אז כמובן היה משתלם לקבל את הכסף לפני אבל...
אכן , גם אם הוא היה מוותר לי על התקופה של עד שנה שהייתי צריך להגיש את הבקשה לרשות המיסים (סיימתי עבודה ראשונה ב 2009) אבל היות ואני מושך את כספי ימי החופשה כשכר זה נחשב כאילו שברתי את הרצף....
תודה על התשובה.
ושאלת המשך - בהינתן שיש סיכוי יותר מסביר שגיל הפנסייה יעלה בעוד 20 שנה ל 70 ועלייה בהתאם בתוחלת החיים , הקדמת קבלת קצבת פנסיה תוריד את המקדם בצורה משמעותית ובכך הסכום יהיה משמעותית יותר נמוך ?
בנוסף היום , גיל הזכאות ליציאה לפנסיה מוקדמת הוא 60 , נשמע לי יותר מסביר שהגיל יעלה ל 65 ...
גיל 40 , עובד בהייטק כ 15 שנה והסכום ברכיב הפיצויים הפנסיוני הוא כ 500k (כ 40% מהפנסייה) כאשר בגיל 60 הכסף יפדה ויהווה חלק משמעותי בפנסיה מוקדמת.
מודע לעובדה כי הדבר יקטין את הפנסיה אבל על פי חישוב רווח 4% שנתי אוכל להתקיים עם פנסיה מכובדת גם ללא רכיב הפיצויים.
לצערי לא בצעתי רצף פיצויים לאחר מעבר...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.