משה א

תודה על התשובות! אני רק אבהיר את המצב ואת ההתלבטות: רק אחוז יחסית נמוך מהחסכונות שלי נמצאים בקופת הגמל הישנה. השאיפה היא להעביר את קופת הגמל הזו למסלול מנייתי על מנת למקסם את הטבת המס. מה שאני תוהה עליו הוא מה יקרה למשל במצב בו למשל תהיה ירידה חדה של מניות ואצטרך להגדיל את שיעור הפלח המנייתי? אני ...

אז מה בעצם עושים עם קופת גמל ותיקה? :roll: מכיוון שהיא פטורה ממס, הנטייה הטבעית היא להקצות את כולה לחלק המנייתי של התיק. מצד שני, מכיוון שלא ניתן להפקיד בה סכומים נוספים, נוצרת כאן בעיה של חוסר יכולת לאזן במידה והיא מפסידה... אני מניח שהתשובה לכך טמונה בשאלה "מתי אתה מתכנן למשוך את הכספים בה?", ...