1. תנודתיות שער השקל-דולר מייצרת תנודתיות גבוהה באג"ח שלמעשה מבטלת את היציבות שמאפיינת השקעה ברכיב זה.
2. קרן כספית או אג"ח קצר הם שווי מזומן. שאל את עצמך כמה מזומן בשקל ובדולר אתה מעוניין להחזיק. בכל מקרה המרת מט"ח ב-IB היא די זולה כך שאם תצטרך דולר להשקעה נוספת במניות, או לחילופין שקלים לביצוע פע...
1. אגח זה לא קרן. זאת אגרת חוב שמי שמחזיק בה זכאי לקבל ממנה קופונים (הריבית הנקובה) אחת לתקופה ולבסוף את יתרת הקרן.
2. כן.
3. יתרת הקרן משולמת עם הפדיון והפוזיציה נסגרת.
4. תלוי איזה קרן. יש קרנות של אגח לפדיון (למשל ibonds של איישרס), אבל רוב הקרנות מחזיקות "סולם" של אגחים ומגלגלות אותם, כלומר ק...
מצד אחד אתה כותב שבכוונתך להשקיע לטווח ארוך ומצד שני כותב באריכות על סיטואציה שלא רלוונטית למשקיע כזה. משקיע לטווח ארוך קונה... ,מחזיק ולא משחרר. כמו רוטוויילר, רק להרבה יותר זמן....
אכן, זאת אחת הסיבות שאני מנייד לבנק לאומי. במקור רציתי לנסות לבצע את ההעברה ל IB ושם את ההמרה. ההודעה של הבנקאי שגם אי אפשר לבצע המרה הפתיעה אותי. אעדכן אם אצליח בלאומי....
בכוונתי לבצע העתקה של ניירות ערך של איישרס שנקובים בשקלים לגרסתם האירופית בדולרים, מהתיק בבנק ל"אינטראקטיב ברוקרס" (IB).
במענה לפנייתי קיבלתי את התשובה הבאה מהבנקאי:
"שירותי ההמרות בניירות מסוג זה (איישרס בבורסת ת"א) זה הופסקו ע"י הסוכן שפעל בתחום בתחילת אפריל השנה. ההמרות נכון לעכשיו לא אפשריות.....
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.