הסיפור הוא כזה:
החברה הישראלית שעבדתי בה נמכרה לחברה זרה;
חלק מהתמורה בעסקה הייתה במניות;
גם אחותי עבדה באותה חברה בזמן המכירה וגם היא קיבלה תמורה גם במניות;
מסיבות כאלה ואחרות, המניות שלי מוסו הונית (102) והמניות שלה מוסו פירותית (אופציות 3ט שהומרו למניות עקב העסקה);
עכשיו אני רוצה להעביר לה ב...
כלומר בהנחה והתשואה והתנאים בIRA ובמגדל (או כל גוף אחר לצורך העניין) הם 1:1, למגדל יש חסרון של 0.7% לעומת IRA? זה משמעותי מאוד. האם לא מצדיק חד משמעית ניהול בIRA?
מה לגבי מעבר בין מסלולים בתוך גוף מנהל לעומת בIRA? אם אני מבין נכון בתוך גוף מנהל זה לא אירוע מס ובIRA זה כן?
והאם בIRA יכולים לשנות לי...
כרגע פנסיה וקרן השתלמות במגדל
ק.ה דמי ניהול 0.25
פנסיה דמי ניהול 0.7 מהפקדה ו 0.05 מצבירה
כל הכספים מושקעים בעוקב s&p
הצעה מגלובלנט לIRA ב0.25
אם IRA אז גם כן בעוקב s&p
לעבור או להישאר? אם להעביר, את כל הכספים? רק השתלמות? רק פנסיה?...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.