לפי מה שהבנתי, הערך של מגן המס נשחק לאורך הזמן כשמעבירים אותם משנה לשנה קדימה
(אין הצמדה לאינפלציה עבור הפסד ההון שמועבר) והוא מוגבל לעומת הפסד תוך שנתי (לא ניתן לקיזוז כנגד הכנסה מדיבידנדים וריבית בעתיד).
לכן בהנחה שהמכירה האמיתית רחוקה, אני מעדיף לנצל את המגן היום ולנקות חלק מהחוב העתידי, מאשר ל...
נניח שבתיק השקעות קיים מגן מס אותו יש לנצל לקראת סוף השנה.
אם התיק מכיל שתי תעודות סל זהות (עוקבות אחרי אותו מדד): אחת שהוקמה לפני 3 שנים (וצברה מעט רווח ביחס לגודלה)
ואחת שהוקמה לפני 10 שנים (וצברה הרבה רווח ביחס לגודלה), מאיזו מהתעודות עדיף למכור קודם בשביל ניצול המגן?
הכסף שיתקבל מהמכירה יושקע...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.