תודה על כל התגובות, זה מאד עוזר לי להתקדם ומדייק לי איפה אני עדיין צריכה לחקור עוד ולהבין יותר, למרות שלפעמים קצת מביך לחשוף את בורותי (למרות האנונימיות...). אתם מדהימים ממש!
ולי יש עוד הרבה שיעורי בית לעשות......
לא הבנתי
דוח שכבות כבר יש לי, כך חישבתי את התשואות אבל עכשיו קיבלתי מבית ההשקעות שאילתת כדאיות מס, אז אני יודעת כמה נצטרך לשלם על כל נייר.
בין השאר אני מבינה שיש לי עוד מה ללמוד על אג"חים ומה שעדיין צריכה לברר:
בהנתן שמדובר בכספים שנצטרך לעוד 10 שנים ואף יותר:
1. האם לגיטימי לצפות שהחלק הסולידי ...
עכשיו ראיתי שנוספה עוד תגובה.
פשוט כי ברור לי מה היה השנה ויש לנו הטבות מס וכרגע עדיין לא משלמים מס על השנה. דווקא בגלל שיש רווח.
האמת שלא בדקתי עדיין אם זה קשור ואם ההקלות במס הן גם על רווחי הון.
עורכת:
טוב, קיבלתי תשובה מהרו"ח שאם אין הפסד לקזז אז עדיף לדחות לשנה הבאה (לעוד שבוע בעצם) ושאין קש...
כמובן שהכל נעשה בהחלטה ושיח משותף של שנינו. אני עושה סדר בכל ענייני הכספים, בודקת שאין הוצאות מיותרות ומבררת מה יש לנו. לצערי האבא כבר די אאוט מבחינת הראש והגוף וכבר אי אפשר להעזר בידע הרב שצבר בחיים. את ילדיו הוא לא צייד בחוברת הפעלה, "רק" נתן להם נכסים. יש לנו סכום אחר ששמור להוצאות הגדולות בעתיד ...
אני די מתחילה בתחום. קראתי וקראתי ועדיין קצת מבולבלת.
קיבלתי לידי לנהל את תיק ההשקעות של בן זוגי אותו בנה אביו. התיק נבנה בכמה נקודות זמן מ-2005 עד 2014, כשבן זוגי היה בשנות ה-30 לחייו. התיק בנוי כולו מקרנות נאמנות מחקות אגחיות שרק אחת מהן משלבת מניות (ילין 25/75). יש לי מספר שאלות:
1. אביו היה כ...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.