אני מנסה להבין אם התיק שלי הגיוני כרגע.
יש לנו (כזוג בשנות ה30 המוקדמות עם 2 ילדים)
120 אלף בעו"ש
45 אלף בקרן אג"ח
450 אלף בפנסיה סנופי
350 אלף בהשתלמות/קופלג סנופי
אולי יגיע סכום קטן של לא יותר מ-100 אלף מירושה בקרוב
חובות:
משכנתא 900 אלף ל18 שנה סולידית ודי זולה (אין חלק צמוד)
חוב 50 אלף...
שלום,
יש לי קופת גמל ישנה בפסגות (נפתחה ב92) עם כ70,000. דמי הניהול גבוהים מאוד. התקשרתי ואיימתי בניוד, אבל הנציג לא התרשם והציע לי רק דמי ניהול של 0.9 מהחסכון. אמר שאם היה לי 100,000 היה יכול להציע פחות.
הקופה כעת נהנית מנזילות מלאה ופטור ממס, אני חושש שניוד/משיכה לטובת קופה עם דמי ניהול נמוכים ...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.