לא מדובר בהרפתקה חדשה. להיפך, היום התשואה שלילית והתיק נמצא בבלאגן. העמלות לא אופטימליות ומבחינת מיסוי התיק מחולק לא נכון. מדובר בניסיון לקחת את התיק לכיוון סולידי יותר ולא להיפך.
השאלה שלי שלא נענתה עדיין היא איך אני בונה את החלק הסולידי בתיק....
תודה רבה על התשובה!
חבל שלא הכנסתי את זה לשאלה אבל המטרה מוגדרת. מעבר לסכום מסוים אותו יתנו לילדים בחתונה, המטרה היא לאפשר בשלב מתקדם יותר (בתקווה לפחות עשור מהיום) לאפשר מגורים בדיור מוגן/טיפולים/מטפלים.עשיתי חישוב של עלויות ונראה שהסכום יספיק בהנחה של תשואה כוללת של כ3% על ההון + החיסכון הצפוי מ...
שלום!
אחרי שהתייאשתי מלמצוא יועץ נורמלי שיעשה סדר בתיק ההשקעות של הוריי, החלטתי לקחת את זה על עצמי.
המצב כיום:
שני הוריי יצאו לפנסיה לאחרונה, עובדי מדינה שמקבלים פנסיה תקציבית שאמורה לכסות את הוצאות שוטפות + לחסוך כמה אלפים בודדים בחודש. אין להם הבנה פיננסית טובה לצערי.
כשני שליש מהחסכונות שלהם י...
שאלה נוספת -
המשקיעה ציינה לא פעם ולא פעמיים שהיא מתנגדת להשקעה במוצרים צמודים למדד. מצד שני, בתיק "שוקולד מריר" ישנה השקעה באגח ממשלתי צמוד.
מה הסיבה לזה והאם אפשר ליישב את הסתירה?...
תודה רבה על התשובות!
למה אתה מתכוון? אשמח אם תרחיב.
זה דבר שיכול לקרות לך בכל קרן נאמנות/ETF שתרכוש לא? גם כאן וגם בארצות הברית.
יש שאלות נוספות שאני צריך לשאול את עצמי?...
אהלן, אני חדש בתחום והאמת שקצת הולך לאיבוד לאחרונה. אשמח לשמוע את דעתכם ובעיקר לשמוע איזה שאלות עליי לשאול את עצמי לגבי תיק ההשקעות החדש אותו אני מתכוון לפתוח.
רקע -
אופק השקעה - 7 שנים במינימום (בהנחה ואקנה דירה, כמובן שלא אממש בהפסד) כשהשאיפה היא להשקיע ל15-20 שנים ומעלה.
פילוח תיק - 50% מניות...
שלום!
אני מתחיל עבודה חדשה בקרוב ואמרו לי שלא ניתן להפקיד לקרן שפתוחה על שמי אלא שבכל פעם שמתחילים מקום עבודה חדש אני צריך לפתוח קרן חדשה. האם זה נכון? נשמע לי קצת לא הגיוני.
אני כרגע נמצא בקרן המח"ר (הייתי עובד מדינה)....
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.