🕒 פורסם בתאריך: 30/12/2025 13:34
היי
פנוי אלי 2 חברים קרובים (נטו מיוזמתם) שאנהל עבורם את התיקים, אני כמובן יידעתי אותם שאני ללא רשיון, ואני יודע לפי החוק שאני רשאי לנהל עד 5 תיקים (+משקיעים כשירים שלא נספרים). הם מצידם כל אחד ממניעים אישיים שלו משלם היום למנהל תיק השקעות אחר והם ביקשו להעביר את הניהול אלי.
יש לי אפשרות לפתוח חשבון ADVISOR באינטקרטיב ישראל, ושם לפתוח 5 תתי תיקים כל אחד על שמו של חבר אחר ולנהל הכל בצורה הוליסטית משם.
עריכה-דיסקליימר: כמשקיע עצמאי, אני לא מאמין בתשלום על ניהול השקעות ומעולם לא ניסיתי לשכנע אחרים לעשות זאת. עם זאת, אני מקבל פניות חוזרות מהסביבה הקרובה (חברים ומשפחה) בשל רתיעה שלא ברורה לי מהתחום, ולכן הם כיום כבר משלמים ליועצי השקעות אחרים שמבחינה של התיקים שלהם לא בטוח שמיושרים על האינטרסים של הלקוחות שלהם. אני מודע היטב למורכבות ולסיכונים הכרוכים בניהול כספים עבור מקורבים, ולכן אשמח שנתמקד בשאלה המקצועית בלבד ונמנע מדיון על "יחסי חברים-כסף", כדי לשמור על הדיון מדויק. תודה!
כמה שאלות לפני זה ללמוד מנסיונכם:
1. האם אני צריך לדווח איפשהו שאני מתחיל לנהל תיקים ללא רשיון?
2. האם יש מסמך שנדרש רולגטורית שנחתתום עליו גם אני וגם הלקוח? או שזה חוזה שאני מנסח עם עו"ד שפשוט מצהיר בבירור שאני ללא רשיון ואת מודל ניהול התיק?
3. האם אני יכול להקים עוסק זעיר\פטור? או שחייב מורשה? ואיך עובד נושא החשבונית כשמדובר בדמי ניהול שמנוכים מהתשואה עצמה?
4. נתקלתי במודל של גם 1% מהתיק, וגם דמי הצלחה. אני אישית מעדיף דמי הצלחה (גבייה של אחוז מסויים מהרווחים) כי החברים מעבירים אלי בשביל תשואה מסויימת ומעלה.
5. למי מכם שעשה או עושה דבר דומה, מה דעתכם? יש לי עבודה כשכיר שאני מתכוון להמשיך איתה, אבל אני גם ככה משקיע המון זמן בלתכנן ולשפר את התיק האישי שלי, והחברים שלי רוצים שאיישם אותה תזת השקעה אצלם ולשלם לי סכום על זה להכנסה מהצד.
מה אתם אומרים?
פנוי אלי 2 חברים קרובים (נטו מיוזמתם) שאנהל עבורם את התיקים, אני כמובן יידעתי אותם שאני ללא רשיון, ואני יודע לפי החוק שאני רשאי לנהל עד 5 תיקים (+משקיעים כשירים שלא נספרים). הם מצידם כל אחד ממניעים אישיים שלו משלם היום למנהל תיק השקעות אחר והם ביקשו להעביר את הניהול אלי.
יש לי אפשרות לפתוח חשבון ADVISOR באינטקרטיב ישראל, ושם לפתוח 5 תתי תיקים כל אחד על שמו של חבר אחר ולנהל הכל בצורה הוליסטית משם.
עריכה-דיסקליימר: כמשקיע עצמאי, אני לא מאמין בתשלום על ניהול השקעות ומעולם לא ניסיתי לשכנע אחרים לעשות זאת. עם זאת, אני מקבל פניות חוזרות מהסביבה הקרובה (חברים ומשפחה) בשל רתיעה שלא ברורה לי מהתחום, ולכן הם כיום כבר משלמים ליועצי השקעות אחרים שמבחינה של התיקים שלהם לא בטוח שמיושרים על האינטרסים של הלקוחות שלהם. אני מודע היטב למורכבות ולסיכונים הכרוכים בניהול כספים עבור מקורבים, ולכן אשמח שנתמקד בשאלה המקצועית בלבד ונמנע מדיון על "יחסי חברים-כסף", כדי לשמור על הדיון מדויק. תודה!
כמה שאלות לפני זה ללמוד מנסיונכם:
1. האם אני צריך לדווח איפשהו שאני מתחיל לנהל תיקים ללא רשיון?
2. האם יש מסמך שנדרש רולגטורית שנחתתום עליו גם אני וגם הלקוח? או שזה חוזה שאני מנסח עם עו"ד שפשוט מצהיר בבירור שאני ללא רשיון ואת מודל ניהול התיק?
3. האם אני יכול להקים עוסק זעיר\פטור? או שחייב מורשה? ואיך עובד נושא החשבונית כשמדובר בדמי ניהול שמנוכים מהתשואה עצמה?
4. נתקלתי במודל של גם 1% מהתיק, וגם דמי הצלחה. אני אישית מעדיף דמי הצלחה (גבייה של אחוז מסויים מהרווחים) כי החברים מעבירים אלי בשביל תשואה מסויימת ומעלה.
5. למי מכם שעשה או עושה דבר דומה, מה דעתכם? יש לי עבודה כשכיר שאני מתכוון להמשיך איתה, אבל אני גם ככה משקיע המון זמן בלתכנן ולשפר את התיק האישי שלי, והחברים שלי רוצים שאיישם אותה תזת השקעה אצלם ולשלם לי סכום על זה להכנסה מהצד.
מה אתם אומרים?