חוקית כן
הנה מה שאפשר ואסור כמנהל השקעות מבחינת תגמול מסוכם עי ai יפה
שיטות תגמול מותרות (רשימה קצרה):
דמי ניהול באחוז קבוע מהנכסים (AUM): גביית אחוז שנתי קבוע משווי התיק (למשל 1.5% לשנה). השכר גדל ככל שהתיק צומח, אך האחוז נותר קבוע.
שכר טרחה קבוע (Fixed Fee / ריטיינר): סכום נקוב בשקלים שמשולם ...
בשיחה שהיית לי עם IBKR והשאלון ששלחו לי, אני רשאי לגבות אחוז קבוע מהתיק, ואני קובע את התדירות
אני אכן לא יכול לגבות דמי הצלחה, אלא אם מדובר בלקוח שהינו משקיע כשיר (בלי קשר אם יש לי רשיון או לא)...
הייתי מעדיף אבל מדובר פה בצורך להיות HANDS ON. גם אם אני נכנס לחשבון שלהם, חשבון רגיל לא מנוהל, עם השם משתמש והססמא שלהם אני נחשב מנהל תיק חיצוני בפני החוק....
תודה! יש לך קישור לגבי האמירה הראשונה. אשמח לקרוא על זה עוד.
וממה שאני מבין, אתה אומר לגבות על בסיס הצלחה בלבד ללא ד"נ מהתיק עצמו? או שאת אומר ש1% זה גבוה מדי?...
היי
פנוי אלי 2 חברים קרובים (נטו מיוזמתם) שאנהל עבורם את התיקים, אני כמובן יידעתי אותם שאני ללא רשיון, ואני יודע לפי החוק שאני רשאי לנהל עד 5 תיקים (+משקיעים כשירים שלא נספרים). הם מצידם כל אחד ממניעים אישיים שלו משלם היום למנהל תיק השקעות אחר והם ביקשו להעביר את הניהול אלי.
יש לי אפשרות לפתוח חשב...
מצטרף להמלצה לעזוב את הבנק, בלאומי סירבו לבטל לי את דמי המשמורת (שהם הנפצה אחת גדולה) למרות הוותק ולמרות הקשר האישי שהיה לי עם היועצת השקעות והבנקאים. נאלצתי לעבור לבית השקעות (מיטב דש) ומאז לא הסתכלתי אחורה, לא רק שאין דמי משמורת גם הגעתי איתם להסכם שאין דמי וניהול והעמלות הרבה יותר זולות. למעט הממ...